غرض المجمع
تم تصميم المجمع المبرمج الآلى “المركز النقدي” لأتمتة العمليات التكنولوجية بخدمات وعمليات البنك بالنقد:
- تحصيل، إعادة الحساب وتحويل الأموال إلى حسابات الزبائن؛
- تحصيل الأموال وإرسالها لإعادة الحساب إلى منظمة اخرى؛
- تسليم النقدية لزبائن البنك؛
- تشكيل وتسليم الصرف بالنيابة عن الزبون؛
- تعزيز بالنقدية وحدات المؤسسة الائتمانية؛
- تحصيل، قبول وإعادة حساب أكياس المحصلين الواردة من وحدات المؤسسة الائتمانية؛
- صيانة الأجهزة التقنية (Cash-in, ATM, TCD)؛
- إرسال للاختبار الأوراق النقدية المشكوك فيها إلى البنك الوطني (المركزي)؛
- شراء أو بيع العملات الأجنبية النقدية التي تتم بين البنوك على أساس الاتفاقية فى شأن الأوراق النقدية.
هيكل معطيات المجمع
يسمح المجمع المبرمج الآلى “المركز النقدي” بالاحتفاظ بادلاء الزبائن، نقاط تحصيلهم مع العناوين وأوقات الوصول، وجزء الزبون التعاقدي مع القدرة على تخصيص تشكيل المعاملات بأنواع المعاملات وتسعير الخدمات. يمسك ادلاء الموظفين، واجباتهم الوظيفية، الفرق، الطرق، وسائل النقل لمركبات، و وما إلى ذلك.
أقسام الخدمات اللوجستية للمجمع المبرمج الآلى “المركز النقدي”:
- ادلاء الزبائن؛
- ادلاء تيبات الموظفين؛
- ادلاء الطرق اللوجستية.
ادلاء
أنواع الزبائن – يتحدد أنواع الزبائن في النظام (شخصيات معنوية، شخصيات طبيعية، TCD، Cash-in).
أنواع العمليات – قائمة التى تم تثبيت فيها عمليات الزبائن المحتملة في المركز النقدي.
الزبائن – تستخدم لادراج المعطيات المفصلة في بطاقة الزبون.
نقاط التحصيل – قائمة نقاط التحصيل ملائمة للزبون.
أكياس المحصلين – يسمح مسك حساب أكياس.
العقود – تستخدم لحفاظ على قاعدة الزبون التعاقدية.
أنواع العقود من الباطن – نوع الخدمة المقدمة فى نطاق العقد.
قوالب الإدخالات – يتم تنظيم مجموعات الإدخالات وفقا أنواع العقود من الباطن.
الموظفين – سلك موظفي المنظمة الائتمانية.
وظائف الموظفين – المسؤوليات الوظيفية للعاملين فى نطاق مجمع المركز النقدي.
فرقة – تشكيل فرق الموظفين مع إسناد المسؤوليات في الفرقة.
أنماط المسار (المسارات المرجعية) – نقاط التحصيل النموذجية لتجول بخط السير بواسطة وحدة وسيلة النقل، تُستخدم عند تخطيط خطوط السير
وسائل النقل – محاسبة وسائل النقل تحت تصرف خدمة التحصيل.
ادلاء لوجيستية المسار:
الهيكل الوظيفي للمجمع
يضم المجمع الوحدات الوظيفية والتكنولوجية التالية:
- اجراء الشكليات الرسمية على الطلبات؛
- تحصيل؛
- صندوق الإيصال والصرف؛
- صندوق إعادة الحساب ؛
- الخزانة.
قسم “اجراء الشكليات الرسمية على الطلبات”
يخصص قسم “اجراء الشكليات الرسمية على الطلبات لتنسيق عمل المركز النقدى مع الإدارات الإقليمية للصناديق على أساس طلبات العمليات مع النقدية والقيم الثمينة. من الممكن استخدام مركز الاتصال لتسجيل الطلبات من الزبائن.
تسجيل الطلبات
الإمكانيات الاوتوماتيكية للمجمع المبرمج الآلى “المركز النقدي” عند معالجة الطلبات التي تم إدخالها مسبقًا:
- التحصيل: افعام خط السير المخططة بنقاط التحصيل بموجب الطلب؛
- صندوق إعادة الحساب: تشكيل الكيس لخط السير مع القيم التى تم طلبها في الطلب.
صندوق الإيصال والصرف: استلام الاكياس فى صندوق الإيصال والصرف بالطلب. نظام الأجهزة والبرمجيات: استلام الحقائب في نظام البرمجيات والأجهزة عند الطلب.
قسم “صندوق الإيصال والصرف”
أتمتة العمليات لوحدة صندوق الإيصال والصرف:
- استقبال وإرسال خطوط السير التحصيلية؛
- استلام الاكياس من المحصلين؛
- تسليم أكياس فارغة ومملوءة للمحصلين لإرسال إلى خط السير؛
- تسجيل الأكياس يدويًا أو عن طريق قراءة الباركود على ورقة النقل (و عند ذلك يتم إرسال معلومات عن رقم الكيس، نقطة التحصيل، الكمية المعلنة، واسم القيم الثمينة و ترتيب كل الاوراق المالية)؛
- التشكيل الاوتوماتيكى للوثائق المحاسبية؛
- تشكيل التقارير اللازمة (دفاتير تسجيل الاكياس المستلمة، وثائق الخدمات النقدية، وما إلى ذلك).
مكان العمل لأمين صندوق الإيصال والصرف:
- يتم في مكان العمل لأمين صندوق الإيصال والصرف استقبال وإرسال خط السير؛
- توجد امكانية التكامل مع نظام التعرف على الترميز الشريطي ثنائي الأبعاد BiPrint تايع لشركة + Rit (سانت بطرسبرغ). لهذا يجب ان يطبع الرمز الشريطي على قائمة مرفقة او بطاقة الكيس؛
- في وقت المسح يتم نقل الى المجمع المبرمج الآلى المعلومات عن رقم الكيس، ونقطة التحصيل، التي وصلت منها الكيس، والقيمة المعلنة، واسم القيم الثمينة و ترتيب كل الاوراق المالية)؛
قسم “صندوق إعادة الحساب”
أتمتة العمليات لوحدة صندوق إعادة الحساب:
1.أمين الصندوق.
مراقب .2.
- فتح وإغلاق وردية صندوق إعادة الحساب، مع تعيين الفرقة؛
- إعادة حساب الأكياس التحصيلية مع القيم الثمينة التي جاءت من خط السير؛
- إعادة حساب وتعبئة النقدية والقيم الثمينة في أكياس لارسال الى خط السير؛
- يوفر العملية التكنولوجية بتوحيد الأرصدة على موائد أمناء الصندوق؛
- نقل النقدية بين أمناء الصندوق و الورديات، التى تشتغل فى نفس الوقت؛
- يوفر امكانية استقبال ومعالجة المعلومات فى شأن إعادة حساب النقدية من آلات بحساب الأوراق النقدية النقود المعدنية.
- إنشاء اوتوكاتيكيا مستندات محاسبية فى شأن دخول النقدية الى الحسابات: المبالغ الفعلية، الفوائض، النقص، المشكوك فيها ، شطب العمولات وما إلى ذلك ؛
قسم “خزانة”
أتمتة العمليات لوحدة خزانة
1. مدير الصندوق
- فتح وإغلاق وردية الخزانة؛
- تسجيل النقدية و القيم خارج الرصيد في خزانة البنك؛
- تسجيل الحوالات حسب الارقام، ونماذج المحاسبة الصارمة، الشيكات السياحية؛
- استلام / تسليم القيم الثمينة للتخزين ؛
- الجيل التلقائي من الوثائق المحاسبية.
- تشكيل التقارير اللازمة (بيان الأرصدة في الخزانة؛ ا قائمة الدوران في الخزانة ، إلخ).