الجزء الرئيسي النظام المصرفي الآلي المركزي هو نواة النظام.
امكانيات وظائفية
خدمة للزبائن بالمخالصة النقدية، عمليات المحاسبة الداخلية، مخالصات بين الفروع، مركز المخالصة النقدية، تحويلا SWIFT (جمعية الاتصالات المالية العالمية بين البنوك) / TELEX ، الدفتر الرئيسى، إعداد التقارير المنظمة، التقارير الداخلية التشغيلية ، إجراءات مكافحة غسل الأموال ، إجراءات الإغلاق / الفتح اليوم ، التحكم الاوتوماتيكى في رموز عمليات العملات المدخلة ، أثناء التسجيل ومعالجة مستندات الدفع.
يتضمن النظام عدة وحدات.
وحدة “البارامترات والإعدادات“
تخصص الوحدة لأتمتة عمليات التسوية والمحاسبة ذات الصلة.
تدعم الوحدة العديد من الإعدادات:
- وضع معايير البنك.
- تسجيل مستخدمي النظام وتنظيم حقوقهم للدخول؛
- تحديد قواعد الدخول والتحكم في مستندات الدفع والمستندات النقدية؛
- تنظيم مراحل معالجة الوثائق؛
- ادارة عقود بخدمة التسوية النقدية (العمولات والتعريفات)؛
- تنظيم محافظ فى شأن الاحتياطيات في خدمة التسوية النقدية؛
- تنظيم “مركز التسوية”، مسك كتالوج لبنوك المراسلة والأطراف المقابلة؛
- تنظيم المستندات الاوتوماتيكية؛
- تنظيم العمل مع الاختلافات سعر الصرف؛
- تنظيم “نقاط الدخول” لمراحل مختلفة من معالجة المستندات؛
- تنظيم الوثائق المطبوعة؛
- تدقيق النظام الداخلي.
وحدة المحاسبة (تتعلق بالدولة):
وحدة “للمحاسبة” هي الوحدة الرئيسية للنظام الفرعي “النواة” وتخصص لمسك الادلاء الرئيسية وكتالوجات النظام، تسجيل و معالجة المستندات، وكذلك لأتمتة المحاسبة عند العمل مع مستندات الدفع المصرفي. يعد “مركز التسوية” و “صندوق العمليات” جزءًا لا يتجزأ من الوحدة. توفر الوحدة الترابط مع الوحدات الأخرى للنظام.
تركيب:
استنادًا إلى تقنية العمل المقبولة، تنقسم وحدة “المحاسبة” (تتعلق بالدولة) إلى الوحدات التالية:
- “الادلاء والكتالوجات الأساسية “؛
- “مستندات الدفع بالعملة الوطنية والعملة الأجنبية”؛
- ” صندوق العمليات” ؛
- “فهارس البطاقات” ؛
- “مركز التسوية” ؛
- “الدفتر الرئيسى والتقارير”؛
- “الإجراءات الروتينية. مدير يوم التشغيل للبنك”.
امكانيات وظائفية:
تنفذ وحدة المحاسبة (تتعلق بالدولة) الوظائف الرئيسية التالية:
- مسك الكتالوجات الأساسية للنظام (جدول حسابات البنك الوطني (المركزي)، كتالوجات زبائن البنك وحساباتهم الشخصية)؛
- ادارة استمارة الزبون قابلة للتوسي؛
- ادارة عقود الزبائن؛
- ربط التعريفات بحسابات الزبائن؛
- مسك الادلاء الأساسية (رموزBIC (رمز هوية البنك) دائرة التفتيش الضريبية، والمتطرفين، ومقدمي الطلبات الجماعية، وجوازات السفر غير صالحة، إلخ؛
- مسك دليل أسعار الصرف المصرفية غير النقدية؛
- مسك دليل أسعار الصرف للبنك الوطني (المركزي)؛
- التسجيل والتحكم في التعبئة الميدانية والمراقبة التشغيلية اللاحقة لمستندات الدفع (م. د.) ؛
- تحكم منطقي إضافي قابل للتخصيص للمستندات؛
- معالجة مستندات الدفع (م. د.) – التوجيه، وتحليل المقتطفات والحسابات الخاصة، التفريغ في النظم الفرعية الخارجية؛
- مسك الدفتر الرئيسى (سجل المستندات، أرصدة الحسابات الشخصية، البيانات ، الميزانية العمومية لدوران الحساب والميزانيات العمومية للبنوك)؛
- إدارة يوم التشغيلية للبنك (طي الحسابات المزدوجة، يوم التشغيلية للبنك، وإعادة تقييم الأرصدة في حسابات العملات الأجنبية وتراجع هذه الإجراءات إذا لزم الأمر)؛
- فحص الزبون بقواعد البيانات وفقا لقواعد البنك الوطني (المركزي)، وثائق تقييم المخاطر، ووثائق غسل الأموال (مكافحة غسل الأموال لمكافحة غسل الأموال) (AML-anti money laundering).
في وحدة “المحاسبة” (تتعلق بالدولة) تنفذت إمكانية العمل الآلي مع المستندات النقدية في البنك التجاري. توفر وحدة “صندوق العمليات” ا بأربعة أنواع من المستندات النقدية:
- الإعلان عن مساهمة نقدية؛
- قسيمة الايردات؛
- شيك؛
- قسيمة الكصروفات.
تسمح الوحدة بما يلى:
- تسجيل وطباعة المستندات النقدية مع التحقق من رصيد الحساب مع الأخذ في الاعتبار تحولات الظل، مع التحقق من رصيد الحساب مع الأخذ في الاعتبار تحولات الظل، مع التحقق الإلزامي من أن شيك تابع لدفتر شيكات الزبون و مع إمكانية التحقق من الوفاء بالخطة النقدية؛
- إنشاء وحفظ التقارير عن المعاملات النقدي؛
- تنفيذ خدمات أمين الصندوق، بما في ذلك المراقبة على الأموال النقدية و الأموال خارج الميزانية العمومية عند أمين الصندوق؛
- تسجيل دفاتر شيكات الزبون لفحص انتساب شيك الى دفتر شيكات؛
- ادخال خطة نقدية للتحقق من تنفيذها ؛
- تغيير التاريخ الحالي عند تسجيل وثيقة ؛
- تحديد حقوق الدخول للصرافين إلى المعاملات والحسابات المعينة.
توفر وحدة “المحاسبة” (تتعلق بالدولة) أيضًا الامكانيات الوظائفية التالية:
- ادخال الأوامر المصرفية التذكارية. مسك أوامر موحدة؛
- التسجيل والرقابة اللاحقة على الوثائق؛
- تسجيل الوثائق مباشرة بين حسابات المكتب الرئيسي والفروع؛
- إجراء العمليات المجماعية (multiorder) ؛
- إجراء عمليات التحويل؛
- حساب الفائدة على أرصدة بالحسابات الشخصية.
توفر وحدة “المحاسبة” (تتعلق بالدولة) الأنواع الرئيسية لعمليات تحويل الأموال – بالعملات الوطنية والأجنبية، وهي تعمل في الوقت الفعلي وتحافظ على أرصدة الحسابات الشخصية قبل المحاسبة. أثناء إجراء العمليات يتم احتساب مبلغ العمولة اوتوماتيكيا وفقًا للتعريفة خاصة بهذا الزيون.
تنفذ الوحدة الوظائف التالية:
- قواعد تشكيل الرسائل المرسلة؛
- مسك الكتالوج للبنوك المراسلة والبنوك الأخرى المشاركة في التسويات؛
- مسك تفاصيل حسابات البنوك المراسلة؛
- السيطرة على السحب على المكشوف والحدود على الحسابات الشخصية؛
- الرقابة الثانوية على مستندات الدفع وتنفيذ التحويلات؛
- التحكم في الحسابات على المكشوف في البنوك المراسلة؛
- ادارة الوثائق حسب تاريخ اجراء العملية؛
- حساب موقف الدفع بحساب المراسل.
- تشكيل الرسائل (MT102 ، MT103 ، MT200 ، MT202 ، MT210 ، MT900 ، MT910 ، MT940 ، MT950 ، MT192 ، MT292 ، MT195 ، MT295 ، MT196 ، MT196 ، MT296 ، MT199 ، MT299 ، MT999 وغيرها) لإرسالها بالتلكس أو في شكل SWIFT؛
- معالجة الرسائل الواردة في شكل SWIFT (جمعية الاتصالات المالية العالمية بين البنوك) TELEX ؛
- إنشاء اوتوماتيكى لمدخلات المحاسبة ، بما في ذلك إدخالات العمولة؛
- إعادة حساب الأرصدة الحالية مع مراعاة الوثائق دون تنفيذ؛
- مسك أرشيف لأوامر الدفع والرسائل التي تم إنشاؤها؛
- مسك قاموسoffice of foreign assets control), OFAC ) (مكتب مراقبة الأصول الأجنبية)، الذى يحتوي على رموز وكلمات مسموحة إنشاء الرسائل؛
- استيثاق المستخدم – باستخدام رمز يتيح تفريغ رسالة فى الشكل المعين (SWIFT, TELEX) مع تشكيل قيمة المراقبة بهذه الرسالة؛
- منح رقم المراقبة لرسائل TELEX .
- مسك دليل رموز BIC (رمز هوية البنك).
تتيح وحدة “استيراد – تصدير” – وحدة إضافية، التى تشكل جزءًا من النظام الفرعي، ما يلى:
- اجراء استيراد، تصدير المعلومات المختلفة (الزبائن، دوران، ادخالات، الحسابات، وثائق الدفع ، وما إلى ذلك) بين المكتب الرئيسي والفروع (أو الفروع البعيدة) للبنك في نظام اوفلاين (off-line)؛
- اجراء تحويل المعلومات بين مختلف النظم المصرفية الآلية أو النظم الفرعية تابعة لمختلف النظم المصرفية الآلية.