Destino del módulo:
- Formalización y gestión de los depósitos a plazo y de los contratos de pedido;
- Gestión y análisis de la cartera de depósito del banco;
- Efectuación de las operaciones tanto del contrato individual como del grupo de contratos;
- Contabilidad financiera y tributaria de las operaciones de depósitos (depende del país).
Tipos de los contratos de depósito:
- Depósitos a plazo;
- Depósitos de pedido.
Capacidades del mecanismo de arreglo financiero de los intereses:
- Uso de los tipos de interés diferenciados que dependen de los importes y los plazos de contribución;
- Registro de modificaciones de los tipos de interés según tiempo;
- Designación flexible de las condiciones de aumento y pago de los importes de intereses;
- Cálculo de los intereses acumulados según estado para cualquier fecha;
- Cálculo de los intereses según estado para cualquier fecha.
Funcionalidad:
- Gectión del fichero de contratos con las condiciones de aumento y pago de intereses;
- Cálculo, aumento y contabilidad de los intereses según grupo de contratos;
- Cálculo y transmisión de impuestos;
- Uso de la tasa básica de refinanciación del Banco Nacional (Central);
- Control del estado para la fecha dada;
- Efectuación de las operaciones tanto para la fecha pasada como la futura;
- Formación de los documentos de pago;
- Seguimiento y referencia de los documentos formados en el «Core bancario centralizado» respecto a las operaciones;
- Formación e impresión de los textos de contratos según patrón;
- Retorno de las operaciones y efectuación de las actuaciones declarativas;
- Prolongación del contrato con la modificación de sus condiciones.
Integración del módulo al «Core bancario centralizado»:
El módulo usa la cartera de clientes y muchas cuentas del «Core bancario centralizado». Siendo de notar que las cuentas pueden ser abiertas tanto en el «Core bancario centralizado» mismo como inmediatamente en el módulo.
Según tipo de la operación efectuada, en el módulo se pueden formar los documentos de pago que posteriormente se procesan en el «Core bancario centralizado» de modo estándar según tipo del documento de pago, con esto se controlan todas las limitaciones impuestas al tipo mismo del documento y las cuentas indicadas en él (tecnología de procesamiento, control de los números rojos, estado, etc.). Hay posibilidad de referencia de la transferencia contable formada en el «Core bancario centralizado» a la operación según contrato.
Rendición de cuenta apoyada:
- Rendición de cuenta estándar del Banco Nacional (Central) (depende del país);
- Juego de los informes analíticos internos;
- Posibilidad de construir los informes por sí mismo;
- Realización de los informes según pedido del banco;
- Descarga de los informes en diferentes formatos (Excel, Word, Dbf, etc.).
Contabilidad (depende del país):
Usando nuestro subsistema Usted tiene la posibilidad a:
- Formar los documentos contables para registro en las cuentas dentro de los marcos del complejo «Día operacional del banco»;
- Identificar (comparar) las transferencias contables según cuentas «internas» con las transferencias contables formadas dentro de los marcos del complejo «Día operacional del banco»;
- En caso necesario modificar por sí mismo el modelo de contabilidad a partir del que el subsistema forma los documentos contables.
Integración al MS OFFICE:
- Formación automática de los contratos individuales con ayuda de MS WORD;
- Impresión de amplia gama de informes con los medios de programas MS WORD, MS EXCEL;
- Ajuste de los informes de usuario.
El sistema de información permite transmitir, procesar y generalizar de manera operativa todos los datos primarios.
Interfaz con otros módulos:
- Recepción de informaciones sobre los documentos de pago de entrada que están recibidos por el módulo «Contaduría» (depende del país).
- Los «Depósitos» usan las funciones estándares del módulo «Contaduría», «SBA» (sistema bancario automatizado);
- Generación de los documentos de pago de salida, internas, de procesamiento de pagos (para el siguiente procesamiento en el módulo «Contaduría»);
- Inclusión de informaciones en las páginas amarillas externas («Catálogo de clientes», «Catálogo de las cuentas nominales»).
Auditoría y seguridad:
- Fijación de las actuaciones de usuarios (auditoría);
- Corrección de los errores cometidos por operador por medio del sistema de retorno;
- Sistema flexible de organización de los derechos de acceso de usuarios al funcional del subsistema.
El sistema de información garantiza la reglamentación de derechos del operador y el monitoramiento de sus actuaciones.
Derecho de acceso:
El sistema de organización de derechos de los usuarios es de niveles múltiples:
- Nivel 1 : Acceso a las informaciones;
- Nivel 2 : Acceso a los puntos de menú;
- Nivel 3 : Acceso al funcional de las plantillas.
Ventajas principales:
- Posibilidad de fijar el ciclo completo de actuaciones con los depósitos;
- Formación automática de los documentos de contabilidad;
- Posibilidad de recepción de los bloques de documentos completos y de los informes;
- Navegación cómoda e interfaz amistosa.