Garantías

Destino del módulo:

• Gestión y acompañamiento de los contratos de garantía de acuerdo con los documentos reglamentarios;
• Formación y referencia de los documentos de pago;
• Representación de las operaciones en la contabilidad;
• Formación e impresión de las plantillas de impresión.

Funcionalidad:

• Registro de los contratos de garantías no revocables y revocables;
• Redacción de los contratos de garantías registrados;
• Formación de los documentos de pago de balance y de extra balance;
• Referencia de las transferencias contables formadas en otros subsistemas a los contratos de garantías;
• Cálculo y formación de las comisiones, de las penas pecuniarias;
• Formación y contabilidad de las reservas (depende del país);
• Recordatorio sobre comienzo de los eventos según contrato de garantía;
• Mecanismo flexible de ajuste de las transferencias contables y de los planes de tarifa.

Parámetros ajustables de la contabilidad de operaciones (depende del país).

Se determina el tipo del contrato de garantía:

• Revocable / no revocable.

Se determina el tipo del documento de pago:

• Mandato de pago Interno;
• Mandato de pago interbancario;
• Bono conmemorativo, etc.

Se determinan los tipos de cuentas acreditadas en la transferencia contable:

• Determinación del tipo de la cuenta debitada.

Se determina el importe que participa en la operación:

• Importe de la garantía;
• Importe de la comisión;
• Importes de aumento, de amortización y de corrección de la reserva;
• Importes de variación del valor de la carta de crédito.

Puntos de menú:

Páginas amarillas:

• Gestión del catálogo de los tipos de cauciones, de los planes de tarifa de las comisiones de maquetas de las cuentas para los contratos de garantías.

Registro:

• Registro del tipo seleccionado del contrato de garantía.

Actuaciones:

• Formación y retorno de los documentos de pago, referencia de las transferencias contables formadas en el «Core bancario centralizado».

Rendición de cuentas:

• Formación de informes conforme los contratos de garantía corrientes.

Estado:

• Eliminación y redacción de los contratos de garantías;
• Modificación de las condiciones y gestión de la historia de modificaciones;
• Libros de la historia, de las transferencias contables y de los mensajes.

Servicio:

• Recepción de los extractos;
• Apertura de las cuentas;
• Referencia de las cuentas a la carta de crédito;
• Corrección de las categorías de calidad.

Administrador:

• Ajustes generales del módulo y ajustes de la contabilidad.

Orden de actuación:

• Formalización del contrato de garantía;
• Modificación de las condiciones;
• Formalización de los documentos de pago;
• Cierre del contrato de garantía;
• Formación de las transferencias contables.

Ajustes de registro:

• Referencia de los clientes al contrato;
• Apertura de nuevas cuentas;
• Referencia de las cuentas al contrato.

Ajuste de los tipos de operaciones:

• Recursos;
• Comisiones;
• De extra balance;
• Reservas.