SBA centralisé (système bancaire automatisé)

Le composant principal de SBAC (Système bancaire automatisé centralisé) est le cœur du système.

Fonctionnalité:

Service client avec le règlement en espèces, les opérations comptables entre les banques, le règlement interprofessionnel, les transferts CCC (Centre de caisse des calculs), SWIFT / TELEX, Grand livre, le reporting réglementé, le reporting interne opérationnel, la lutte contre le blanchiment d’argent, les procédures de fermeture / d’ouverture jour, le contrôle automatique des codes d’opération saisis lors de l’enregistrement et du traitement des documents de paiement.

Le système comprend plusieurs modules.

Module «Paramètres et particularités»:

Le module est conçu pour l’automatisation d’opérations de règlement et de la comptabilité associée.

Le module prend en charge de nombreux paramètres:

  • Définition de paramètres de la banque;
  • Enregistrement des utilisateurs du système et définition de leurs droits d’accès;
  • Définition de règles d’entrée et de contrôle des paiements, documents de caisse;
  • Mise en place des étapes de traitement de documents;
  • Maintenance de contrats de SB (Service bancaire) (commissions et tarifs);
  • Constitution de portefeuilles de réserves dans les bureaux de gestion de fonds (services de règlement en espèces);
  • Mise en place du « Centre de règlement », tenue d’un répertoire des banques et contreparties correspondantes;
  • Mise en place de documents automatiques;
  • Travail d’installation avec des différences de taux de change;
  • Définition de « Points d’entrée » pour les différentes étapes du traitement de documents;
  • Personnalisation des documents imprimés;
  • Audit interne du système.

Module de comptabilité (dépend du pays).

Le module « Comptabilité » est le module principal du sous-système « SBA centralisé » (système bancaire automatisé). Il est conçu pour gérer les principaux répertoires et catalogues du système, enregistrer et traiter les documents et automatiser la comptabilité lors de l’utilisation de documents de paiement bancaire. « Centre de règlement » et « Caisse opérationnelle » font partie intégrante du module. Le module assure l’interconnexion avec d’autres modules du système.

Composition.

Basé sur la technologie de travail acceptée, le module « Comptabilité » (selon le pays) est divisé en unités suivantes:

  • « Répertoires et catalogues de base »;
  • « Documents de paiement en monnaie nationale et en monnaie étrangère »;
  • « Сaisse opérationnelle »;
  • « Fichiers de cartes »;
  • « Centre de recomptage »;
  • « Grand livre et rapports »,
  • « Procédures de réglamentation. Administrateur du jour opérationnel de la banque ».

Fonctionnalité:

Le module « Comptabilité » offre les fonctions principales suivantes:

  • Maintien de principaux répertoires du système (le plan comptable de la Banque Nationale (Centrale), les répertoires des clients de la banque et leurs comptes personnels);
  • Maintien de questionnaire client extensible;
  • Maintien de contrats des clients;
  • Etablissement de lien entre les tarifs et les comptes clients;
  • Tenue de répertoires de base (codes BIC, inspections fiscales, extrémistes, demandeurs de masse, passeports invalides, etc.);
  • Maintien de répertoire des taux de change bancaires hors caisse;
  • Tenue de répertoire des cours de la Banque Nationale (Centrale);
  • Enregistrement, contrôle de remplissage sur site et contrôle de suivi opérationnel des documents de paiement (DP);
  • Contrôle logique personnalisable supplémentaire de documents;
  • Traitement de documents de paiement (DP) – routage, analyse des extraits et des comptes spéciaux, déchargement dans des sous-systèmes externes;
  • Tenue d’un Grand livre général (registre des documents, soldes des comptes personnels, relevés, bilan du chiffre d’affaires et bilan bancaire);
  • Administration de BDP (repliement des comptes appariés, clôture de BDP, réévaluation des soldes des comptes en devises étrangères et annulation de ces actions si nécessaire);
  • Enregistrement de clients dans des bases de données conformément aux règles de la Banque Nationale (Centrale), documents sur les évaluations des risques, documents sur le blanchiment de capitaux (LCBA – lutte contre le blanchiment d’argent).

Dans le module « Comptabilité », la possibilité de travailler automatiquement avec des documents de caisse dans une banque commerciale est mise en œuvre. Le module « Caisse opérationnelle » fournit aux opérations quatre types de documents de caisse:

  • Annonce de depot en espèces;
  • Ordre de réception;
  • Facture;
  • Commande de compte.

Le module permet de:

  • Enregistrer et imprimer des documents de caisse avec le solde du compte chèque en tenant compte des chiffres d’affaires fantômes, en vérifiant obligatoirement que le chéquier du client appartient et en prévoyant la possibilité de vérifier l’exécution du plan de caisse;
  • Générer et sauvegarder des rapports sur les transactions en espèces;
  • Fournir des services de caisse, y compris le contrôle des espèces et des fonds hors bilan à la caisse;
  • Enregistrer les chéquiers des clients pour vérifier la réception d’un chéquier;
  • Introduire un plan de trésorerie pour vérifier sa mise en œuvre;
  • Modifier la date du jour lors de l’enregistrement d’un document;
  • Établir les droits d’accès des caissiers à certaines transactions et comptes.

Le module «Comptabilité» implémente également les fonctionnalités suivantes:

  • Exécution d’ordres de banque commémorative. Tenue de commandes consolidées;
  • Enregistrement et contrôle ultérieur des documents;
  • Enregistrement de documents directement entre les comptes du SS (siège social) et des succursales;
  • Effectuation d’opérations de groupe (multi-ordres);
  • Effectuation d’opérations de conversion;
  • Calcul des intérêts sur les soldes des comptes personnels.

Le module « Comptabilité » fournit les principaux types d’opérations de transfert de fonds – en devises nationales et étrangères, il est valable en temps réel et gère les soldes des comptes personnels avant leur comptabilisation. En cours d’exploitation, le montant de la commission est automatiquement facturé conformément au tarif applicable à ce client.

Le module offre les fonctions suivantes:

  • Règles pour la formation des messages envoyés;
  • Tenue de répertoires des banques correspondantes et des autres banques participant aux règlements;
  • Conservation de détails des compte des banques correspondantes;
  • Contrôle de découverts et limites des comptes personnels;
  • Contrôle secondaire des documents de paiement et exécution des virements;
  • Contrôle des découverts dans les banques correspondantes;
  • Gestion de la documentation par date de valeur;
  • Calcul de la position de paiement sur le compte du correspondant;
  • Formant des messages (MT102,MT103, MT200,MT202, MT210, MT900, MT910, MT940, MT950, МТ192, МТ292, МТ195, МТ295, МТ196, МТ296, МТ199, МТ299, МТ999 etc.) pour télex ou format SWIFT;
  • Traitement des messages entrants au format SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications) et TELEX;
  • Génération automatique des écritures comptables, y compris des écritures de commission;
  • Recalcul des soldes courants compte tenu des documents sans exécution;
  • Tenue de l’archive des ordres de paiement et des messages générés;
  • Tenue de dictionnaire OFAC (office of foreign asset control) contenant des caractères et des mots valides lors de la génération de messages;
  • Authentification de l’utilisateur – en utilisant un code permettant de télécharger un message dans un format spécifique (SWIFT, TELEX) avec la formation d’une somme de contrôle pour ce message.;
  • Attrubution de clés aux messages TELEX;
  • Tenue de répertoire de codes BIC (Code d’identification bancaire).

Le module «Import – Export» – module supplémentaire faisant partie du sous-système, permet de:

  • Importer et exporter diverses informations (clients, chiffres d’affaires, transactions, comptes, documents de paiement, etc.) entre le siège social et les succursales (ou sous-divisions distantes) de la banque en mode hors ligne;
  • Convertir des informations entre différents SBA (Système bancaire automatisé) ou des sous-systèmes de différents SBA.