Module Dépôts

But du module:

  • Exécution et maintenance des dépôts à terme et des contrats à vue;
  • Maintenance et analyse du portefeuille de dépôts de la banque;
  • Tenue d’activités dans le cadre d’un contrat séparé et d’un groupe de contrats;
  • Comptabilité fiscale pour les opérations de dépôt (dépend du pays).

Types decontrats de dépôt:

  • Dépôts à terme;
  • Dépôts à vue.

Possibilités du mécanisme de calcul des intérêts:

  • Utilisation de taux d’intérêt différenciés, en fonction des montants et des conditions du dépôt;
  • Comptabilisation des variations de taux d’intérêt au fil du temps;
  • Affectation flexible des conditions de calcul et de paiement des intérêts;
  • Calcul des intérêts courus à toute date;
  • Calcul des intérêts à toute date.

Fonctionnalité:

  • Tenue de fichier de cartes des contrats avec les conditions d’intérêt et de paiement des intérêts;
  • Calcul, imputation et comptabilité des intérêts pour un groupe de contrats;
  • Calcul et transfert des taxes;
  • Utilisation de taux de refinancement de base de la Banque Nationale (Centrale);
  • Surveillance du statut d’une date donnée;
  • Tenue d’opérations pour des dates passées et futures;
  • Formation des documents de paiement;
  • Suivi et reliure des documents générés dans le « SBA centralisé » (système bancaire automatisé) aux opérations;
  • Formation et impression de textes de contrat selon le modèle;
  • Annulation d’opérations et d’actions déclaratives;
  • Prolongation du contrat avec modification de ses conditions.

Intégration du module avec le « SBA centralisé »:

Le module travaille avec une base de clients et plusieurs comptes principaux. De plus, les comptes peuvent être ouverts à la fois dans le même « SBA centralisé » et directement dans le module.

Selon le type d’opération, les documents de paiement peuvent être générés dans le module, qui sont ensuite traités de manière standard dans le « SBA centralisé » ayant choisi le type de document de paiement, tout en contrôlant toutes les restrictions imposées au type de document et aux comptes spécifiés dans celui-ci (technologie de traitement, contrôle), bilan rouge, statut, etc.). Il est possible de lier la transaction générée dans le « SBA centralisé » à la transaction dans le contrat.

 

Rapport pris en charge:

  • Reporting standard de la Banque Nationale (Centrale) (dépend du pays);
  • Ensemble de rapports analytiques internes;
  • Capacité à s’auto-déclarer;
  • Mise en place de rapports sur l’ordre de la banque;
  • Téléchargement de rapports dans différents formats (Excel, Word, Dbf  etc.).

Comptabilité (dépend du pays):

En utilisant notre sous-système, vous avez la possibilité de:

  • Constituer des documents comptables pour la comptabilité en comptes dans le cadre du complexe « Jour opérationnel de la Banque »;
  • Identifier (comparer) les écritures sur les comptes «internes» avec les écritures formées dans le cadre du complexe de « Jour opérationnel de la Banque »;
  • Si nécessaire, modifier indépendamment le modèle comptable sur la base duquel le sous-système génère des documents comptables.

Intégration avec MS OFFICE:

  • Formation automatique de contrats individuels avec MS WORD;
  • Imprimé de la grande gamme de rapports avec MS WORD, MS EXCEL;
  • Personnalisation de rapports personnalisés.

Le système d’information permet de transférer, traiter et résumer rapidement toutes les données primaires.

Interface avec d’autres modules:

  • Reception d’informations sur les documents de paiement entrants reçus dans le module « Comptabilité » (dépend du pays).
  • «Crédits» utilise les fonctions standard du module « Comptabilité », « SBA centralisé »:
  • Génération de documents de paiement en espèces internes, sortants (pour traitement ultérieur dans le module de comptabilité);
  • Ajout d’informations à des répertoires externes (« Répertoire client », « Catalogue de comptes personnels »).

Audit et sécurité:

  • Correction des actions de l’utilisateur (audit);
  • Correction des erreurs commises par l’opérateur grâce à un système de retours en arrière;
  • Système flexible pour organiser les droits d’accès des utilisateurs aux fonctionnalités du sous-système.

Le système d’information fournit une réglementation claire de droits des opérateurs et le suivi de ses actions.

Droits d’accès.

Le système d’organisation des droits d’utilisateur a plusieurs niveaux:

  • Niveau 1: Accès à l’information;
  • Niveau 2: Accès aux éléments de menu;
  • Niveau 3: Accès à la fonctionnalité de formulaire.

Principaux avantages:

  • Capacité à enregistrer le cycle complet des actions sur les dépôts;
  • Génération automatique de documents comptables;
  • Capacité à recevoir des lots complets de documents et de rapports;
  • Navigation facile et interface conviviale.