But du module:
- Exécution et maintenance des dépôts à terme et des contrats à vue;
- Maintenance et analyse du portefeuille de dépôts de la banque;
- Tenue d’activités dans le cadre d’un contrat séparé et d’un groupe de contrats;
- Comptabilité fiscale pour les opérations de dépôt (dépend du pays).
Types decontrats de dépôt:
- Dépôts à terme;
- Dépôts à vue.
Possibilités du mécanisme de calcul des intérêts:
- Utilisation de taux d’intérêt différenciés, en fonction des montants et des conditions du dépôt;
- Comptabilisation des variations de taux d’intérêt au fil du temps;
- Affectation flexible des conditions de calcul et de paiement des intérêts;
- Calcul des intérêts courus à toute date;
- Calcul des intérêts à toute date.
Fonctionnalité:
- Tenue de fichier de cartes des contrats avec les conditions d’intérêt et de paiement des intérêts;
- Calcul, imputation et comptabilité des intérêts pour un groupe de contrats;
- Calcul et transfert des taxes;
- Utilisation de taux de refinancement de base de la Banque Nationale (Centrale);
- Surveillance du statut d’une date donnée;
- Tenue d’opérations pour des dates passées et futures;
- Formation des documents de paiement;
- Suivi et reliure des documents générés dans le « SBA centralisé » (système bancaire automatisé) aux opérations;
- Formation et impression de textes de contrat selon le modèle;
- Annulation d’opérations et d’actions déclaratives;
- Prolongation du contrat avec modification de ses conditions.
Intégration du module avec le « SBA centralisé »:
Le module travaille avec une base de clients et plusieurs comptes principaux. De plus, les comptes peuvent être ouverts à la fois dans le même « SBA centralisé » et directement dans le module.
Selon le type d’opération, les documents de paiement peuvent être générés dans le module, qui sont ensuite traités de manière standard dans le « SBA centralisé » ayant choisi le type de document de paiement, tout en contrôlant toutes les restrictions imposées au type de document et aux comptes spécifiés dans celui-ci (technologie de traitement, contrôle), bilan rouge, statut, etc.). Il est possible de lier la transaction générée dans le « SBA centralisé » à la transaction dans le contrat.
Rapport pris en charge:
- Reporting standard de la Banque Nationale (Centrale) (dépend du pays);
- Ensemble de rapports analytiques internes;
- Capacité à s’auto-déclarer;
- Mise en place de rapports sur l’ordre de la banque;
- Téléchargement de rapports dans différents formats (Excel, Word, Dbf etc.).
Comptabilité (dépend du pays):
En utilisant notre sous-système, vous avez la possibilité de:
- Constituer des documents comptables pour la comptabilité en comptes dans le cadre du complexe « Jour opérationnel de la Banque »;
- Identifier (comparer) les écritures sur les comptes «internes» avec les écritures formées dans le cadre du complexe de « Jour opérationnel de la Banque »;
- Si nécessaire, modifier indépendamment le modèle comptable sur la base duquel le sous-système génère des documents comptables.
Intégration avec MS OFFICE:
- Formation automatique de contrats individuels avec MS WORD;
- Imprimé de la grande gamme de rapports avec MS WORD, MS EXCEL;
- Personnalisation de rapports personnalisés.
Le système d’information permet de transférer, traiter et résumer rapidement toutes les données primaires.
Interface avec d’autres modules:
- Reception d’informations sur les documents de paiement entrants reçus dans le module « Comptabilité » (dépend du pays).
- «Crédits» utilise les fonctions standard du module « Comptabilité », « SBA centralisé »:
- Génération de documents de paiement en espèces internes, sortants (pour traitement ultérieur dans le module de comptabilité);
- Ajout d’informations à des répertoires externes (« Répertoire client », « Catalogue de comptes personnels »).
Audit et sécurité:
- Correction des actions de l’utilisateur (audit);
- Correction des erreurs commises par l’opérateur grâce à un système de retours en arrière;
- Système flexible pour organiser les droits d’accès des utilisateurs aux fonctionnalités du sous-système.
Le système d’information fournit une réglementation claire de droits des opérateurs et le suivi de ses actions.
Droits d’accès.
Le système d’organisation des droits d’utilisateur a plusieurs niveaux:
- Niveau 1: Accès à l’information;
- Niveau 2: Accès aux éléments de menu;
- Niveau 3: Accès à la fonctionnalité de formulaire.
Principaux avantages:
- Capacité à enregistrer le cycle complet des actions sur les dépôts;
- Génération automatique de documents comptables;
- Capacité à recevoir des lots complets de documents et de rapports;
- Navigation facile et interface conviviale.