Répertoires de sous-systèmes:
- Titres;
- Titulaires de titres.
1. Mandataires du Titulaires de titres;
2. Procuration.
- Blancs;
- Comptes personnels internes;
- Séries de titres;
- Taux de change intérieurs;
- Sates et tarifs;
- Responsables de la banque.
Types de titres:
- Titres décotés;
- Titres d’intérêts;
- Titres de «pourcentage décotés»;
- Titres «non valeurs»;
- Titres «de règlement»;
- Certificats de dépôt;
- Certificats d’épargne.
Options libellées de conditions de paiement:
- Un certain jour;
- Dans la période de compilation;
- Sur présentation;
- Sur présentation (pas avant la date);
- Sur présentation (au plus tôt et au plus tard à la date);
- Dans le temps de la présentation.
Opérations avec des titres:
- Possibilité d’imposer des filtres sur le catalogue général des factures (certificats);
- Recherche rapide de la lettre de change souhaitée (certificat);
- Possibilité de déterminer l’état du papier et d’exécuter des actions reflétant le changement réel de son état;
- Pour chaque papier, « Journal des actions » et « Journal des flux de fonds » est tenu;
- Contrôle de l’occurrence d’événements d’intérêt;
- Capacité à garder à l’esprit l’image de la Banque Nationale (Centrale).
Mécanisme de calcul des intérêts mis en place permet de:
- Utiliser des taux d’intérêt différenciés;
- Assigner avec souplesse les conditions d’intérêt;
- Tenir compte des variations des taux d’intérêt au fil du temps;
- Calculer le montant du remboursement anticipé de la facture;
- Recevoir des rapports analytiques sur les pourcentages cumulés (réductions) dans les formats de programme MS WORD, MS EXCEL.
Répertoire « Titulaires de titres« :
- Le répertoire contient toutes les informations sur le client (données personnelles, adresses, détails, etc.);
- Le répertoire est un sous-ensemble du répertoire « Clients » du module « Comptabilité »;
- Le répertoire « Mandants du Titulaire de titres »;
- Le répertoire « Procurations« .
Travail avec des formulaires:
- La comptabilité analytique des formulaires est effectuée dans le contexte des paramètres suivants: série, numéro, type de formulaire, responsable des rapports;
- Pour chaque formulaire, vous pouvez voir « Journal des actions » et « Journal des flux de fonds »;
- Implémentation de la génération automatique de documents comptables. Réception des documents intrabancaire accompagnant les actions sur les formulaires.
Le schéma du cycle technologique des actions sur la banque:
Comptabilité (dépend du pays):
En utilisant notre sous-système, vous avez la possibilité de:
- Générer des documents comptables pour la comptabilité dans les comptes du complexe « Jour opérationnel de la banque »;
- Identifier (comparer) les transactions sur les comptes personnels «internes» avec les transactions créées dans le complexe « Jour opérationnel de la banque »;
- Si nécessaire, modifier indépendamment le modèle comptable sur la base duquel le sous-système génère des documents comptables.
Travail avec des comptes:
- Le sous-système gère un répertoire de comptes personnels «internes». La tenue de comptabilité analytique des factures est faite selon ces comptes;
- Les comptes «internes» correspondent aux comptes du Grand livre. La tenue de comptabilité est faite selon ces comptes;
- Les comptes personnels internes sont automatiquement ouverts par le sous-système. La disponibilité de l’ouverture automatique des comptes dans le grand livre est déterminée par les paramètres;
- L’algorithme de formation d’un compte personnel interne est déterminé par voie de définition du masque de compte;
- La possibilité de visualiser (imprimer) un livre avec les messages internes et d’afficher des rapports a été mise en place.
Intégration avec MS OFFICE:
- Formation automatique de contrats individuels pour la vente de titres, le remboursement de titres, etc. avec l’aide de MS WORD;
- Imprimé d’une large gamme de rapports à l’aide de logiciel MS WORD, MS EXCEL;
- Personnalisation de rapports personnalisés.
Le système d’information permet de transférer, traiter et résumer rapidement toutes les données primaires.
Interface avec d’autres modules:
- Reception d’informations sur les documents de paiement entrants reçus dans le module de « Comptabilité ».
« Propres titres » utilisent les fonctions standard du module « Comptabilité », « SBA » (système bancaire automatisé)
- Génération de documents de paiement en espèces internes, sortants (pour traitement ultérieur dans le module « Comptabilité »);
- Opérations automatiques d’ouverture et de fermeture de comptes personnels «externes»;
- Ajout d’informations à des répertoires externes (« Répertoire client », « Répertoire de comptes personnels »).
Audit et sécurité:
- Fixation des actions de l’utilisateur (audit);
- Correction des erreurs commises par l’opérateur grâce à un système de retours en arrière;
- Système flexible pour l’organisation de droits d’accès des utilisateurs aux fonctionnalités du sous-système.
Le système d’information fournit la réglementation claire des droits des opérateurs et un suivi de ses actions.
Avantages clés:
- Capacité à enregistrer le cycle complet des actions sur les titres;
- Génération automatique de documents comptables;
- Capacité à recevoir des lots complets de documents et de rapports;
- Navigation facile et interface conviviale.