SBA centralizzato

Il componente principale di SBAC (Sistema Bancario Automatizzato centralizzato) è il core del sistema.

Possibilità funzionali.

Servizio clienti di incasso e pagamento, operazioni di contabilità intrabancaria, regolamento interbranch, CC (Centro cassa), SWIFT / trasferimenti TELEX, contabilità generale, reporting regolamentato, reporting interno operativo, antiriciclaggio, procedure di chiusura / apertura giorno, controllo automatico dei codici operativi in ​​valuta inseriti, durante la registrazione e l’elaborazione dei documenti di pagamento.

Il sistema include diversi moduli.

Modulo “Parametri e impostazioni”.

Il modulo è progettato per automatizzare le operazioni di regolamento e la relativa contabilità.

Il modulo supporta molte impostazioni:

  • Impostazioni bancarie;
  • Registrazione degli utenti del sistema e definizione dei loro diritti di accesso;
  • Determinazione delle regole per l’ingresso e il controllo dei pagamenti e dei documenti di cassa;
  • Impostazione delle fasi di elaborazione dei documenti;
  • Mantenimento dei contratti di SIP (servizi di incasso e pagamento) (commissioni e tariffe);
  • Configurazione di portafogli di riserve in SIP (servizi didi incasso e pagamento);
  • Creazione del “Centro di pagamenti”, gestione del catalogo di banche e controparti corrispondenti;
  • Impostazione di documenti automatici;
  • Impostazione del lavoro con le differenze di cambio;
  • Impostazione dei “punti di ingresso” per le diverse fasi di elaborazione dei documenti;
  • Impostazione di documenti stampati;
  • Sistema di controllo interno

Modulo “Contabilità” (dipende dal paese).

Il modulo “Contabilità” è il modulo principale del sottosistema “SBA centralizzato” ed è inteso per mantenere le principali directory e cataloghi del sistema, registrare ed elaborare documenti e automatizzare la contabilità quando si lavora con documenti di pagamento bancari. “Centro pagamenti” e “Cassa operazionale” sono parti integranti del modulo. Il modulo fornisce l’interconnessione con altri moduli del sistema.

Composizione.

Basato sulla tecnologia di lavoro accettata, il modulo “Contabilità” è suddiviso nei seguenti blocchi:

  • “Directory e cataloghi di base”;
  • “Documenti di pagamento in valuta nazionale e in valuta estera”;
  • “Cassa operazionale”;
  • “Classificatore”;
  • “Centro pagamenti”;
  • “Contabilità generale e rapporti”,
  • “Procedure regolamentate”. Amministratore del giorno lavorativo della banca.

Possibilità funzionali.

Il modulo “Contabilità” implementa le seguenti funzioni principali:

  • Gestione dei principali cataloghi del sistema (il piano dei conti della Banca nazionale (centrale), i cataloghi dei clienti della banca e i loro conti personali);
  • Gestione del questionario cliente espandibile;
  • Mantenimento dei contratti con i clienti;
  • Vincolo delle tariffe ai conti dei clienti;
  • Gestione di elenchi di base (codici BIC, ispezioni fiscali, estremisti, richiedenti di massa, passaporti non validi, ecc.);
  • Gestione del libro di tassi di cambio bancari non in contanti;
  • Gestione del libro di cambi della Banca Nazionale (Centrale);
  • Registrazione, controllo dei campi di riempimento e controllo lteriore operativo dei documenti di pagamento (DP);
  • Controllo logico del documento personalizzabile aggiuntivo;
  • Elaborazione di documenti di pagamento (DP) – instradamento, analisi di estratti conto e conti speciali, caricamento in sottosistemi esterni;
  • Gestione del Libro generale (registro di documenti, saldi dei conti personali, estratti conto, stato patrimoniale e bilancio finanziario);
  • Amministrazione dell’ODB (piegatura dei conti accoppiati, chiusura dell’ODB, rivalutazione dei saldi sui conti in valuta estera e cancellazione di tali azioni, se necessario);
  • Verifica del cliente nei database in conformità con le regole della Banca nazionale (centrale), documenti di valutazione del rischio, documenti di riciclaggio di denaro (AML-anti money laundering).

Nel modulo “Contabilità” è implementata la possibilità di lavorare in modo automatizzato con documenti di cassa in una banca commerciale. Il modulo “Cassa operazionale” prevede operazioni con quattro tipi di documenti di cassa:

  • Annuncio di contributo in contanti;
  • Ordine di ricevimento;
  • Assegno;
  • Ordine di spesa.

Il modulo consente:

  • Registrare e stampare i documenti di cassa con il saldo del conto corrente prendendo in considerazione i fatturati neri, con controllo obbligatorio che il libretto degli assegni appartiene al cliente e con la possibilità di verificare l’esecuzione del piano di cassa;
  • Generare e salvare report sulle transazioni di cassa;
  • Effettuare un servizio di cassiere, compreso il controllo del contante e dei fondi fuori bilancio presso la cassa;
  • Registrare i libretti di assegni dei clienti per verificare la ricezione di un libretto degli assegni;
  • Introdurre un piano di cassa per verificarne l’implementazione;
  • Cambiare la data corrente durante la registrazione di un documento;
  • Stabilire i diritti di accesso dei cassieri a determinate operazioni e account.

Il modulo Contabilità implementaanche le seguenti funzionalità:

  • Esecuzione di ordini bancari, memo. Gestione di ordini consolidati;
  • Registrazione e successivo controllo dei documenti;
  • Registrazione di documenti direttamente tra i conti del sede centrale e filiali;
  • Esecuzione di operazioni di gruppo (multiordine);
  • Esecuzione di operazioni di conversione;
  • Calcolo degli interessi sui saldi dei conti personali.

Il modulo “Contabilità” permette di fare i principali tipi di operazioni di trasferimento di denaro – in valute nazionali ed estere, che operano in tempo reale e mantiene saldi sui conti personali fino alla loro formalizzazione contabile. Durante le operazioni, l’importo della commissione viene addebitato automaticamente in base alla tariffa per il cliente.

Il modulo implementa le seguenti funzioni:

  • Regole per la formazione di messaggi inviati;
  • Gestione del catalogo di banche corrispondenti e di altre banche che partecipano ai pagamenti;
  • Gestione dei dettagli dei conti delle banche corrispondenti;
  • Controllo dello scoperto e i limiti sui conti personali;
  • Controllo secondario dei documenti di pagamento e esecuzione dei trasferimenti;
  • Controllo di scoperto sui conti presso banche corrispondenti;
  • Accompagnamento di documenti per data di valutazione;
  • Calcolo della posizione di pagamento sul conto corrispondente;
  • Formazione di messaggi (MT102, MT103, MT200, MT202, MT210, MT900, MT910, MT940, MT950, MT192, MT292, MT195, MT295, MT196, MT296, MT199, MT299, MT999, etc.) da inviare tramite telex o formato SWIFT;
  • Gestione dei messaggi in arrivo nei formati SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications) e TELEX;
  • Generazione automatica di voci contabili, incluse le transazioni di commissione;
  • Ricalcolo dei saldi correnti tenendo conto dei documenti senza esecuzione;
  • Gestione dell’archivio di ordini di pagamento e messaggi generati;
  • Gestione del dizionario OFAC (office of foreign assets control) contenente caratteri e parole validi per generare messaggi;
  • Autenticazione utente – l’uso di un codice che consente di scaricare un messaggio in un formato specifico (SWIFT, TELEX) con la formazione di un checksum per questo messaggio;
  • Chiave messaggi TELEX;
  • Mantenimento di una directory di codici BIC.

Il modulo “Importa – Esporta” – un modulo aggiuntivo che fa parte del sottosistema, consente di:

  • Importare ed esportare varie informazioni (clienti, fatturati, transazioni, conti, documenti di pagamento, ecc.) tra la sede centrale e le filiali (o le suddivisioni remote) della banca in modalità off-line;
  • Convertire le informazioni tra diversi SBA o sottosistemi di SBA diversi.