Scopo del modulo:
- Formalizzazione e gestione di depositi a termine e contratti a richiesta;
- Gestione e analisi del portafoglio depositi della banca;
- Conduzione di operazioni sia con un contratto separato, sia con un gruppo di contratti;
- Contabilità e contabilità fiscale dei depositi (dipende dal paese).
Tipi di contratti di deposito:
- Depositi a termine;
- Depositi a richiesta.
Possibilità del meccanismo di calcolo degli interessi:
- L’uso di tassi di interesse differenziati, a seconda degli importi e dei termini del deposito;
- Contabilizzazione delle variazioni dei tassi di interesse nel tempo;
- Assegnazione flessibile delle condizioni per la maturazione e il pagamento degli interessi;
- Calcolo degli interessi maturati a qualsiasi data;
- Calcolo degli interessi a partire da qualsiasi data.
Funzionalità:
- Gestione del file di carte di contratti con termini di maturazione e pagamento di interessi;
- Calcolo, maturazione e contabilizzazione degli interessi per un gruppo di contratti;
- Calcolo e trasferimento di imposte;
- L’uso del tasso di rifinanziamento base della Banca Nazionale (Centrale);
- Controllo dello lo stato per una data determinata;
- Esecuzione di operazioni per date passate e future;
- Formazione dei documenti di pagamento;
- Tracciamento e collegamento di documenti generati nel “SBA centralizzato” alle operazioni;
- Formazione e stampa di testi contrattuali su un modello;
- Cancellazione delle operazioni ed esecuzione di azioni dichiarative;
- Proroga del contratto con il cambiamento delle sue condizioni.
Integrazione del modulo con il “SBA centralizzato”:
Il modulo utilizza una base clienti e conti molteplici del “SBA centralizzato”. Inoltre, i conti possono essere aperti sia nel “SBA centralizzato” stesso che direttamente nel modulo.
A seconda del tipo di operazione, i documenti di pagamento possono essere generati nel modulo, che vengono ulteriormente elaborati nel “SBA centralizzato” in modo standard a seconda del tipo di documento di pagamento, mentre si controllano tutte le restrizioni imposte al tipo di documento e ai conti indicati (tecnologia di elaborazione, il controllo dello saldo rosso, stato, ecc). È possibile associare la transazione generata nel “SBA centralizzato” alla transazione in base al contratto.
Contabilità supportata:
- Contabilità standard della Banca Nazionale (Centrale) (dipende dal paese);
- Una serie di rapporti analitici interni;
- La possibilità di costruzione individuale dei rapporti;
- Attuazione di rapporti sull’ordine della banca;
- Caricamento di rapporti in diversi formati (Excel, Word, Dbf, ecc.).
Contabilità (dipende dal paese):
Usando il nostro sottosistema, si ha la possibilità di:
- Formare documenti contabili per la contabilizzazione dei conti nell’ambito del complesso “Giornata operativa della Banca”;
- Identificare (confrontare) le transazioni sui conti “interni” con le transazioni formate nel quadro del complesso della “Giornata operativa della Banca”;
- Se necessario, modificare in modo indipendente il modello contabile, in base al quale il sottosistema genera i documenti contabili.
Integrazione con MS OFFICE:
- Formazione automatica dei singoli contratti usando MS WORD;
- Stampa un’ampia gamma di rapporti usando MS WORD, MS EXCEL;
- Impostazioni dei rapporti personalizzabili.
Il sistema di informazioni consente di trasferire, elaborare e riepilogare rapidamente tutti i dati primari.
Interfaccia con altri moduli:
- Ottenere informazioni sui documenti di pagamento in entrata ricevuti nel modulo “Contabilità“ (dipende dal Paese).
- I “Depositi” utilizzano le funzioni standard del modulo “Contabilità”, “SBA centralizzato“;
- Generazione di documenti di pagamento in uscita, interni (per ulteriori elaborazioni nel modulo “Contabilità“);
- Aggiunta di informazioni a libri di riferimento esterne (“Catalogo clienti”, “Catalogo dei conti personali”).
Audit e sicurezza:
- Fissazione delle azioni dell’utente (auditing);
- Correzione degli errori dell’operatore da parte di un sistema di rollback;
- Un sistema flessibile per organizzare i diritti di accesso degli utenti alla funzionalità del sottosistema.
Il sistema informativo fornisce una chiara regolamentazione dei diritti degli operatori e il monitoraggio delle sue azioni.
Diritti di accesso.
Il sistema di organizzazione dei diritti degli utenti è multilivello:
- Livello 1: Accesso alle informazioni;
- Livello 2: Accesso alle voci del menu;
- Livello 3: Accesso alle funzionalità dei moduli.
Principali vantaggi:
- La capacità di registrare l’intero ciclo di azioni sui depositi;
- Generazione automatica di documenti contabili;
- La possibilità di ottenere pacchetti completi di documenti e relazioni;
- Navigazione facile e interfaccia user-friendly.