Libri del sottosistema:
- Titoli;
- Titolare del cambiale.
1. Persone autorizzate da titolari di cambiali;
2. Procure.
- Moduli;
- Conti personali interni;
- Serie di titoli;
- Tassi di cambio interni;
- Termini e tasse;
- Funzionari della banca.
Tipi di titoli:
- Cambiali di sconto;
- Cambiali di interessi;
- Cambiali di “sconto-interessi”;
- Cambiali “senza profitto”;
- Cambiali di “pagamento”;
- Certificati di deposito;
- Certificati di risparmio
Varianti di formulazione di termini di pagamento:
- Per la data determinata;
- Nel periodo dalla compilazione;
- Al momento della presentazione;
- Al momento della presentazione (non prima della data);
- Al momento della presentazione (non prima e non oltre la data);
- Nel tempo dalla presentazione.
Lavoro con i titoli:
- La possibilità di applicare filtri al catalogo generale dei cambiali (certificati);
- Ricerca rapida del cambiale desiderato (certificato);
- La possibilità di determinare lo stato della Carta e produrre su di essa le azioni che registrano il reale cambiamento del suo stato;
- Per ogni Carta viene gestito il “Registro delle azioni” e il “Registro del flusso di fondi”;
- Monitoraggio del verificarsi di eventi di interesse;
- La possibilità di memorizzare l’immagine della Banca Nazionale (Centrale).
Il meccanismo di calcolo dell’interesse applicato consente di:
- Utilizzare tassi di interesse differenziati;
- Assegnare in modo flessibile condizioni di interesse;
- Considerare la variazione dei tassi di interesse nel tempo;
- Calcolare l’importo del rimborso anticipato del cambiale;
- Ricevere i rapport analitici sulle percentuali accumulate (sconti) nei formati dei programmi MS WORD, MS EXCEL.
Libro “titolari di cambiali”:
- La directory memorizza tutte le informazioni sul cliente (dati personali, indirizzi, dettagli, ecc.);
- La directory è un sottoinsieme della directory “Clienti” del modulo “Contabilità”;
- Libro “Persone autorizzate da titolari di cambiali”;
- Libro “Procure”.
Lavoro con le forme:
- La contabilità analitica dei moduli è condotta nel contesto dei seguenti parametri: Serie, numero, tipo di modulo, ufficiale responsabile;
- Per ogni modulo è possibile vedere il “Registro delle azioni” e il “Registro del flusso di fondi”;
- É stata realizzata generazione automatica di documenti contabili. Ricezione dei documenti intrabancari che accompagnano le azioni sui moduli.
Lo schema del ciclo tecnologico di azioni sulla banca:
Contabilità (dipende dal paese):
Usando il nostro sottosistema, si ha la possibilità di:
- Formare documenti contabili per la contabilizzazione dei conti nell’ambito del complesso “Giornata operativa della Banca”;
- Identificare (confrontare) le transazioni sui conti “interni” con le transazioni formate nel quadro del complesso della “Giornata operativa della Banca”;
- Se necessario, modificare in modo indipendente il modello contabile, in base al quale il sottosistema genera i documenti contabili.
Lavoro con i conti:
- Il sottosistema gestisce un catalogo di conti personali “interni“. Su questi conti viene gestito il conto analitico dei cambiali;
- Ai conti “interni” corrispondono i conti nel Libro generale. Su questi conti si formano le transazioni;
- I conti personali interni vengono aperti automaticamente dal sottosistema. La disponibilità dell’apertura automatica dei conti nella contabilità generale è determinata dalle impostazioni;
- L’algoritmo per la formazione di un conto personale interno è determinato impostando la maschera del conto;
- Implementata la possibilità di visualizzare (stampare) libri di conti personali interni e di generare report.
Integrazione con MS OFFICE:
- Formazione automatica di contratti individuali per la vendita di cambiali, estinsione di cambiali, ecc. usando MS WORD;
- Stampa un’ampia gamma di rapporti usando MS WORD, MS EXCEL;
- Impostazioni dei rapporti personalizzabili.
Il sistema di informazioni consente di trasferire, elaborare e riepilogare rapidamente tutti i dati primari.
Interfaccia con altri moduli:
- Ottenere informazioni sui documenti di pagamento in entrata ricevuti nel modulo “Contabilità” (dipende dal Paese).
I “Propri cambiali” utilizzano le funzioni standard del modulo “Contabilità”, “SBA”.
- Generazione di documenti di pagamento in uscita, interni (per ulteriori elaborazioni nel modulo “Contabilità“);
- Operazioni di apertura e chiusura automatica di conti personali “esterni”;
- Aggiunta di informazioni a libri di riferimento esterne (“Catalogo clienti”, “Catalogo dei conti personali”).
Audit e sicurezza:
- Fissazione delle azioni dell’utente (auditing);
- Correzione degli errori dell’operatore da parte di un sistema di rollback;
- Un sistema flessibile per organizzare i diritti di accesso degli utenti alla funzionalità del sottosistema.
Il sistema informativo fornisce una chiara regolamentazione dei diritti degli operatori e il monitoraggio delle sue azioni.
Principali vantaggi:
- La capacità di registrare l’intero ciclo di azioni sui titoli;
- Generazione automatica di documenti contabili;
- La possibilità di ottenere pacchetti completi di documenti e relazioni;
- Navigazione facile e interfaccia user-friendly.