Módulo de Depósitos

Destinação do módulo:

  • Criação e acompanhamento de depósitos a prazo e a ordem;
  • Manutenção e análise da carteira de depósitos do banco;
  • Realização de operações por um contrato ou por um grupo de contratos;
  • Registo contábil e financeiro de operações em depósitos (consoante o país).

Tipos de contratos de depósito:

  • Depósitos a prazo;
  • Depósitos a ordem.

Capacidade do mecanismo de cálculo de juros:

  • Aplicação de taxas de juros diferenciados em função de valor e prazo de depósito;
  • Registo de alteração de taxas de juros em tempo;
  • Aplicação flexível de condições de atribuição e de pagamento de juros;
  • Cálculo de juros acumulados a qualquer data;
  • Cálculo de juros a qualquer data.

Funcionalidade:

  • Manutenção das fichas de contratos com condições de aplicação e pagamento de juros;
  • Cálculo, aplicação e registo contábil de juros por grupo de contratos;
  • Cálculo e transferência de impostos;
  • Aplicação da taxa de juros de refinanciamento base do Banco Nacional (Central);
  • Controlo de estado a data indicada;
  • Realização de operações com data no passado ou no futuro;
  • Formação de documentos de pagamento;
  • Seguimento e vinculação dos documentos formados no “Sistema Core Centralizado” (sistema bancário automatizado) a operações;
  • Formação e impressão de textos de contratos segundo o modelo;
  • Retrocesso de operações e realização de declarações;
  • Prorrogação de contrato com alteração de condições.

Integração do módulo com o “Sistema Core Centralizado”:

O módulo utiliza a base de clientes e as contas do “Sistema Core Centralizado”. As contas podem ser abertas tanto no próprio “Sistema Core Centralizado”, como diretamente no módulo.

Dependendo do tipo de operação realizada no módulo podem ser formados documentos de pagamento que de seguida serão processados no “Sistema Core Centralizado” de forma-padrão, consoante o tipo de documento de pagamento, sendo controladas todas as restrições aplicáveis ao tipo de documento e às contas indicadas no documento (tecnologia de saldo negativo, estado, etc.). Existe possibilidade de vinculação de um lançamento contábil formado no “Sistema Core Centralizado” à operação ao abrigo de um contrato.

Relatórios suportados:

  • Demonstrações e relatórios padrão do Banco Nacional (Central) (consoante o país);
  • Conjunto de relatórios analíticos internos;
  • Possibilidade de elaboração de relatório personalizados;
  • Implementação de relatórios por encomenda do banco;
  • Descarregamento de relatórios em diversos formatos (Excel, Word, Dbf, etc.).

Contabilidade (em função do país).

Com o nosso subsistema é possível:

  • Formar documentos contábeis para registo nas contas no âmbito do complexo “Dia operacional do banco”;
  • Identificar (comparar) os lançamentos por contas “internas” formadas no âmbito do complexo “Dia operacional do banco”;
  • Em caso de necessidade, alterar de forma autónoma o modelo de contabilidade que está na base de formação de documentos contábeis pelo sistema.

Integração com MS OFFICE:

  • Formação automática de contratos individuais com MS WORD;
  • Impressão de diversos relatórios com software MS WORD, MS EXCEL;
  • Configuração de relatórios de utilizador.

O sistema informático permite prontamente transmitir, processar e sintetizar todos os dados primários

Interface com outros módulos:

  • Obtenção dos dados dos documentos de pagamentos que dão entrada no módulo Contabilidade” (depende do país);
  • Os “Depósitos” utilizam as funções-padrão do módulo “Contabilidade”, “Sistema Core Centralizado” (sistema bancário automatizado);
  • Geração dos documentos de expediente, documentos internos, documentos de pagamentos em caixa (para serem processados de seguida no módulo “Contabilidade”);
  • Adicionamento de dados nos diretórios externos (“Catálogo de clientes”, “Catálogo de contas pessoais”).

Auditoria e segurança:

  • Registo de ações de utilizadores (auditoria);
  • Correção de erros cometidos pelo operador através do sistema de retrocesso;
  • Sistema flexível de organização dos direitos de acesso de utilizadores às funcionalidades do subsistema.

O sistema informático assegura a regulamentação rigorosa dos direitos de operador e a monitorização das suas ações.

Direitos de acesso.

O sistema de organização dos direitos de acesso tem vários níveis:

  • Nível 1: Acesso às informações;
  • Nível 2: Acesso aos itens do menu;
  • Nível 3: Acesso às funcionalidades dos formulários.

Vantagens principais:

  • Possibilidade de registar o ciclo completo de ações por depósitos;
  • Formação automática de documentos de contabilidade;
  • Possibilidade de obtenção de pacotes completos de documentos e relatório;
  • Navegação cómoda e interface amigável.