Destinação do módulo:
- Criação e acompanhamento de contratos de garantia em conformidade com os instrumentos regulamentares;
- Formação e associação de documentos de pagamento;
- Registo de operações por contabilidade;
- Formação e impressão de modelos impressos.
Funcionalidade:
- Registo de contratos de garantia revogáveis e irrevogáveis;
- Edição de contratos de garantia registados;
- Formação e associação de documentos de pagamento de balanço e fora de balanço;
- Vinculação de lançamentos contábeis formados noutros subsistemas aos contratos de garantia;
- Cálculo e formação de comissões, juros de mora;
- Formação e registo contábil de reservas (consoante o país);
- Lembretes de eventos associados ao contrato de garantia;
- Mecanismo flexível de configuração de lançamentos e tarifários.
Parâmetros configuráveis de contabilidade de operações (consoante o país).
Define-se o tipo de contrato de garantia:
- Revogável/Irrevogável.
Define-se o tipo de documento:
- Ordem de pagamento interna;
- Ordem de pagamento interbancária;
- Memorial, etc.
Definem-se os tipos de contas creditadas no lançamento:
- Define-se o tipo da conta a debitar.
Define-se o valor envolvido na operação:
- Valor de garantia;
- Valor de comissão;
- Valores de atribuição, desconto e ajuste de reserva;
- Valores de alteração do valor da garantia.
Itens do menu:
Directórios:
- Manutenção do catálogo dos tipos de cobertura, tarifários de comissões de maquetes de contas para contratos de garantia.
Registo:
- Registo do tipo escolhido de contrato de garantia.
Ações:
- Formação e retrocesso de documentos de pagamento, vinculação de lançamentos formados no “Sistema Core Centralizado” (sistema bancário automatizado).
Relatórios:
- Formação dos relatórios por contratos de garantias em curso.
Estado:
- Eliminação e edição de contratos de garantia;
- Alteração das condições e histórico de alterações;
- Registos históricos, de lançamentos e mensagens.
Serviço:
- Obtenção de extratos;
- Abertura de contas;
- Vinculação de contas à carta de crédito;
- Ajuste de categorias de qualidade.
Administrador:
- Configurações gerais do módulo e configurações de contabilidade.
Sequência de ações:
- Registo do contrato de garantia;
- Alteração das condições;
- Registo de documentos de pagamento;
- Encerramento do contrato de garantia;
- Formação de lançamentos contábeis.
Configurações de registo:
- Vinculação de clientes ao contrato;
- Abertura de novas contas;
- Vinculação de contas ao contrato.
Configuração de tipos de operações:
- Valores;
- Comissões;
- Fora de balanço;
- Reservas.