Directórios do subsistema:
- Títulos de valor;
- Beneficiários de notas promissórias.
1. Mandatários do beneficiário da nota promissória;
2. Procurações.
- Modelos;
- Contas pessoais internas;
- Séries de títulos de valor;
- Taxas de câmbio internas;
- Prazos e taxas;
- Administradores do banco.
Tipos de títulos de valor:
- Notas promissórias com desconto;
- Notas promissórias com juros;
- Notas promissórias com desconto e juros;
- Notas promissórias sem lucro;
- Notas promissórias compensatórias;
- Certificados de depósitos;
- Certificados de aforro.
Opções de formulação do prazo de pagamento:
- A determinada data;
- A tempo certo da data de emissão;
- À vista;
- À vista (a partir da data);
- À vista (a partir da data e até a data);
- A tempo certo da data de apresentação.
Operações com títulos de valor:
- Possibilidade de aplicação de filtros ao catálogo geral de notas promissórias (certificados);
- Pesquisa rápida de nota promissória (certificado);
- Possibilidade de determinar o estado do Título e executar ações com ela, fixando a alteração real do seu estado;
- Para cada Título é mantido o “Registo de ações” e “Registo de movimentos de valores”;
- Controlo de surgimento de eventos de interesse;
- Possibilidade de gravar a imagem do Banco Nacional (Central).
O mecanismo implementado para o cálculo de juros permite:
- Utilizar taxas de juros diferenciadas;
- Definir condições de aplicação de juros de forma flexível;
- Registar a alteração de taxas de juros em tempo;
- Calcular o valor de resgate antecipado de nota promissória;
- Receber relatório analíticos sobre os juros (descontos) acumulados nos formatos de software MS WORD, MS EXCEL.
Diretório “Beneficiários de notas promissórias”:
- O diretório inclui todos os dados de cliente (dados pessoais, moradas, dados bancários, etc.);
- O diretório faz parte do diretório “Clientes” no módulo “Contabilidade”;
- Diretório “Mandatários do beneficiário da nota promissória”;
- Diretório “Procurações”.
Operações com formulários:
- O registo dos formulários é feito por parâmetros seguintes: Série, Número, Tipo de formulário, Funcionário responsável;
- Para cada formulário pode ser consulado o “Registo de ações” e “Registo de movimentos de valores”;
- É implementada a formação automática de documentos de contabilidade. Obtenção dos documentos bancários internos que acompanham as ações com os formulários.
Esquema do ciclo tecnológico de ações por banco:
Contabilidade (em função do país).
Com o nosso subsistema é possível:
- Formar documentos contábeis para registo nas contas no âmbito do complexo “Dia operacional do banco”;
- Identificar (comparar) os lançamentos por contas “internas” formadas no âmbito do complexo “Dia operacional do banco”;
- Em caso de necessidade, alterar de forma autónoma o modelo de contabilidade que está na base de formação de documentos contábeis pelo sistema.
Operações com contas:
- Dentro do subsistema mantém-se o catálogo de contas pessoais “internas”. Nestas contas é feito o registo automático de notas promissórias;
- Às contas “internas” correspondem as contas do Livro Razão. Para estas contas formam-se lançamentos contábeis;
- As contas pessoais internas são abertas pelo sistema automaticamente. O acesso à abertura de contas no Livro Razão é determinado por configurações;
- O algoritmo de formação da conta pessoal interna é determinado por configuração da máscara de conta;
- São realizadas as possibilidades de consulta (impressão) do livro de contas internas pessoais e de apresentação de relatórios.
Integração com MS OFFICE:
- Formação automática de contratos individuais de venda de nota promissória, resgate de nota promissória, etc., com MS WORD;
- Impressão de diversos relatórios com software MS WORD, MS EXCEL;
- Configuração de relatórios de utilizador.
O sistema informático permite prontamente transmitir, processar e sintetizar todos os dados primários.
Interface com outros módulos:
- Obtenção dos dados dos documentos de pagamentos que dão entrada no módulo “Contabilidade” (depende do país).
As “Notas promissórias próprias” utilizam as funções-padrão do módulo “Contabilidade”, “Sistema Core Centralizado”:
- Geração dos documentos de expediente, documentos internos, documentos de pagamentos em caixa (para serem processados de seguida no módulo “Contabilidade”);
- Operações e abertura e encerramento automático de contas pessoais “externas”;
- Adicionamento de dados nos diretórios externos (“Catálogo de clientes“, “Catálogo de contas pessoais”).
Auditoria e segurança:
- Registo de ações de utilizadores (auditoria);
- Correção de erros cometidos pelo operador através do sistema de retrocesso;
- Sistema flexível de organização dos direitos de acesso de utilizadores às funcionalidades do subsistema.
O sistema informático assegura a regulamentação rigorosa dos direitos de operador e a monitorização das suas ações.
Vantagens principais:
- Possibilidade de registar o ciclo completo de ações por títulos de valor;
- Formação automática de documentos de contabilidade;
- Possibilidade de obtenção de pacotes completos de documentos e relatório;
- Navegação cómoda e interface amigável.