Централизованная АБС

Основным компонентом централизованной автоматизированной банковской системой является ядро системы.

Функциональные возможности:

Расчётно-кассовое обслуживание клиентов, внутрибанковские бухгалтерские операции, межфилиальные расчёты, РКЦ (Расчётно кассовый центр), переводы SWIFT / TELEX, Главная книга, регламентированная отчётность, оперативная внутренняя отчётность, противодействие отмыванию, процедуры закрытия / открытия дня, автоматический контроль вводимых кодов валютных операций, при регистрации и обработке платёжных документов.

В состав системы входит несколько модулей.

Модуль «Параметры и Настройки».

Модуль предназначен для автоматизации расчетных операций и сопутствующего бухгалтерского учета.

Модуль поддерживает множество настроек:

  • Настройка параметров банка;
  • Регистрация пользователей системы и настройка их прав доступа;
  • Определение правил ввода и контроля платежных, кассовых документов;
  • Настройка этапов обработки документов;
  • Ведение договоров РКО (Расчётно кассовое обслуживание) (комиссии и тарифы);
  • Настройка портфелей по резервам в РКО (Расчётно кассовое обслуживание);
  • Настройка «Расчетного центра», ведение каталога банков-корреспондентов и контрагентов;
  • Настройка автоматических документов;
  • Настройка работы с курсовыми разницами;
  • Настройка «точек входа» для разных этапов обработки документов;
  • Настройка печатных документов;
  • Внутренний аудит системы.

Модуль «Бухгалтерия» (зависит от страны).

Модуль «Бухгалтерия» является основным модулем подсистемы «Централизованная АБС» и предназначен для ведения основных справочников и каталогов системы, регистрации и обработки документов, а также автоматизации бухгалтерского учета при работе с платежными документами банка. «Расчетный центр» и «Операционная касса» являются неотъемлемыми частями модуля. Модуль обеспечивает взаимосвязь с другими модулями системы.

Состав.

Исходя из принятой технологии работы модуль «Бухгалтерия» делится на следующие блоки:

  • «Основные справочники и каталоги»;
  • «Платежные документы в национальной валюте и иностранной валюте»;
  • «Операционная касса»;
  • «Картотеки»;
  • «Расчетный центр»;
  • «Главная книга и отчеты»,
  • «Регламентные процедуры. Администратор операционного дня банка».

Функциональные возможности.

Модуль «Бухгалтерия» реализует следующие основные функции:

  • Ведение основных каталогов системы (плана счетов Национального (Центрального) банка, каталоги клиентов банка и их лицевых счетов);
  • Ведение расширяемой анкеты клиента;
  • Ведение договоров клиентов;
  • Привязка тарифов к счетам клиентов;
  • Ведение основных справочников (BIC-кодов, Налоговых инспекций, Экстремистов, Массовых заявителей, Недействительных паспортов и.т.п.);
  • Ведение справочника банковских безналичных курсов валют;
  • Ведение справочника курсов Национального (Центрального) банка;
  • Регистрация, контроль заполнения полей и операционный последующий контроль платежных документов (ПД);
  • Дополнительный настраиваемый логический контроль документов;
  • Обработка платежных документов (ПД)  — маршрутизация, разбор выписок и спецсчетов, выгрузка во внешние подсистемы;
  • Ведение главной книги (реестра документов, остатков на лицевых счетах, выписок, оборотно-сальдовой ведомости и баланса банка);
  • Администрирование ОДБ (сворачивание парных счетов, закрытие ОДБ, переоценка остатков на счета в иностранной валюте и откат этих действий в случае необходимости);
  • Проверка клиента по базам данных в соответствии с правилами Национального (Центрального) банка, документов по оценкам рисков, документам по отмыванию денежных средств (AML-anti money laundering).

В модуле «Бухгалтерия» реализована возможность автоматизированной работы с кассовыми документами в коммерческом банке. Модуль «Операционная касса» обеспечивает проведение операций с четырьмя видами кассовых документов:

  • Объявление на взнос наличными;
  • Приходный ордер;
  • Чек;
  • Расходный ордер.

Модуль позволяет:

  • Регистрировать и печатать кассовые документы с проверкой остатка на счете с учетом теневых оборотов, с обязательной проверкой принадлежности чека чековой книжке клиента и с возможностью проверки на выполнение кассового плана;
  • Формировать и сохранять отчеты о кассовых операциях;
  • Осуществлять сервис кассира, включая контроль наличных и внебалансовых средств у кассира;
  • Регистрировать чековые книжки клиента для проверки принадлежности чека чековой книжке;
  • Вводить кассовый план для проверки его выполнения;
  • Изменять текущую дату при регистрации документа;
  • Устанавливать права доступа кассиров к определенным операциям и счетам.

Модуль «Бухгалтерия» реализует также следующие функциональные возможности:

  • Проведение мемориальных, банковских ордеров. Ведение сводных ордеров;
  • Регистрация и последующий контроль документов;
  • Регистрация документов напрямую между счетами, головным офисом и филиалами;
  • Проведение групповых операций (мультиордер);
  • Проведение конверсионных операций;
  • Расчет процентов за остатки по лицевым счетам.

Модуль «Бухгалтерия» обеспечивает основные виды операций по переводу средств — в национальной и в иностранных валютах, функционирует в режиме реального времени и поддерживает остатки на лицевых счетах до их бухгалтерского оформления. При проведении операций автоматически взимается сумма комиссии в соответствии с тарифом для данного клиента.

Модуль реализует следующие функции:

  • Правила формирования отправляемых сообщений;
  • Ведение каталога как банков-коpреспондентов, так и других банков участников расчетов;
  • Ведение реквизитов счетов банков-коpреспондентов;
  • Контроль овердрафта и лимитов на лицевых счетах;
  • Вторичный контроль платежных документов и оформление переводов;
  • Контроль овердрафта по счетам в банках-коppеспондентах;
  • Сопровождение документов по дате валютирования;
  • Расчет платежной позиции по корсчету;
  • Формирование сообщений (MT102,MT103, MT200,MT202, MT210, MT900, MT910, MT940, MT950, МТ192, МТ292, МТ195, МТ295, МТ196, МТ296, МТ199, МТ299, МТ999 и прочие) для отправки по телексу или в формате SWIFT;
  • Обработка входящих сообщений в формате SWIFT  и TELEX;
  • Автоматическая генерация бухгалтерских проводок, включая комиссионные проводки;
  • Перерасчет текущих остатков с учетом документов без исполнения;
  • Ведение архива платежных поручений и сформированных сообщений;
  • Ведение словаря OFAC (office of foreign assets control), содержащего символы и слова, допустимые при формировании сообщений;
  • Аутентификация пользователя – использование кода, позволяющего произвести выгрузку сообщения в определенном формате (SWIFT, TELEX) с формированием контрольной суммы по этому сообщению;
  • Ключевание TELEX-сообщений;
  • Ведение справочника BIC – кодов.

Модуль «Импорт — экспорт» – дополнительный модуль, входящий в состав подсистемы, позволяет:

  • Осуществлять импорт, экспорт различной информации (клиентов, оборотов, проводок, счетов, платежных документов и т.д.) между головным офисом и филиалами (или удаленными подразделениями) банка в режиме off-line;
  • Производить конвертацию информации между различными АБС или подсистемами различных АБС.