Собственные векселя

Справочники подсистемы:

  • Ценные бумаги;
  • Векселедержатели.

1. Доверенные лица векселедержателя;

2. Доверенности.

  • Бланки;
  • Внутренние лицевые счета;
  • Серии ценных бумаг;
  • Внутренние курсы валют;
  • Сроки и ставки;
  • Должностные лица банка.

Виды ценных бумаг:

  • Дисконтные векселя;
  • Процентные векселя;
  • «Процентно–дисконтные» векселя;
  • «Бездоходные» векселя;
  • «Расчетные» векселя;
  • Депозитные сертификаты;
  • Сберегательные сертификаты.

Варианты формулировки сроки платежа:

  • На определенный день;
  • В срок от составления;
  • По предъявлении;
  • По предъявлении (не ранее даты);
  • По предъявлении (не ранее и не позднее даты);
  • В срок от предъявления.

Работа с ценными бумагами:

  • Возможность накладывать фильтры на общий каталог векселей (сертификатов);
  • Быстрый поиск нужного векселя (сертификата);
  • Возможность определить статус Бумаги и производить по ней действия, фиксирующие реальное изменение её состояния;
  • Для каждой Бумаги ведется «Журнал действий« и «Журнал движения средств«;
  • Контроль наступления интересующих событий;
  • Возможность сохранить в памяти образ Национального (центрального) банка.

Реализованный механизм расчёта процентов позволяет:

  • Использовать дифференцированные процентные ставки;
  • Гибко назначать условия начисления процентов;
  • Учитывать изменение процентных ставок во времени;
  • Рассчитывать сумму досрочного погашения векселя;
  • Получать аналитические отчёты о накопленных процентах (дисконтах) в форматах программ MS WORD, MS EXCEL.

Справочник «векселедержатели»:

  • В справочнике хранится вся информация о клиенте (личные данные, адреса, реквизиты и прочее);
  • Справочник является подмножеством справочника «Клиенты» модуля «Бухгалтерия» (зависит от страны);
  • Справочник «Доверенные лица векселедержателя»;
  • Справочник «Доверенности».

Работа с бланками:

  • Аналитический учет бланков ведется в разрезе следующих параметров: Серия, Номер, Вид бланка, Подотчетное должностное лицо;
  • По каждому бланку можно посмотреть «Журнал действий» и «Журнал движения средств«;
  • Реализовано автоматическое формирование бухгалтерских документов. Получение внутрибанковских документов, сопровождающих действия по бланкам.

 

Схема технологического цикла действий по бланку:

Бухгалтерский учёт (зависит от страны).

Используя нашу подсистему, Вы получаете возможность:

  • Формировать бухгалтерские документы для учета на счетах в рамках комплекса «Операционный день банка»;
  • Идентифицировать (сопоставлять) проводки по «внутренним» счетам с проводками, сформированными в рамках комплекса «Операционный день банка»;
  • При необходимости, самостоятельно менять модель бухгалтерского учета, исходя из которой подсистема формирует бухгалтерские документы.

Работа со счетами:

  • В подсистеме ведется каталог «внутренних» лицевых счетов. На этих счетах ведется аналитический учет векселей;
  • «Внутренним» счетам соответствуют счета в Главной Книге. По этим счетам формируются проводки;
  • Внутренние лицевые счета открываются подсистемой автоматически. Доступность автоматического открытия счетов в Главной Книге определяется настройками;
  • Алгоритм формирования внутреннего лицевого счета определяется настройкой маски счета;
  • Реализованы возможности по просмотру (печати) книги внутренних л/с и по выводу отчетов.

Интеграция с MS OFFICE:

  • Автоматическое формирование индивидуальных договоров продажи векселя, погашения векселя и т.д. с помощью MS WORD;
  • Печать  широкого спектра отчетов средствами программ MS WORD, MS EXCEL;
  • Настройка пользовательских отчетов.

Информационная система позволяет оперативно передать, обработать и обобщить все первичные данные.

Интерфейс с другими модулями:

  • Получение информации о входящих платежных документах поступивших в модуль «Бухгалтерия» (зависит от страны).

«Собственные векселя» используют стандартные функции модуля «Бухгалтерия«, «АБС».

  • Генерация исходящих, внутренних, кассовых платежных документов (для последующей обработки в модуле «Бухгалтерия»);
  • Операции автоматического открытия и закрытия «внешних» лицевых счетов;
  • Добавление информации во внешние справочники («Каталог клиентов», «Каталог лицевых счетов»).

Аудит и безопасность:

  • Фиксация действий пользователей (аудит);
  • Исправление допущенных оператором ошибок путем системы откатов;
  • Гибкая система организации прав доступа пользователей к функционалу подсистемы.

Информационная система обеспечивает четкое регламентирование прав оператора и мониторинг его действий.

Главные преимущества:

  • Возможность фиксировать полный цикл действий по ценным бумагам;
  • Автоматическое формирование бухгалтерских документов;
  • Возможность получения полных пакетов документов и отчетов;
  • Удобная навигация и дружественный интерфейс.