主な成分(集中型の自動的な銀行のシステム)システムのコアです。
機能性:
顧客の資金の管理サービス、銀行内の会計の業務、支店の間に決済, РКЦ (現金センター), SWIFT送金(世界的な銀行の間の金融通信の協会) / TELEX, 総勘定元帳、規制の報告、業務の内部の報告、マネーロンダリング防止、期末処理/開始手順、入力された通貨取引コードの自動制御、支払い文書の登録および処理中。
システムはいくつかのモジュールを含みます。
モジュール「パラメータと設定」:
このモジュールは、決済の業務および関連な会計を自動化するように設計されていました。
このモジュールは多くの設定をサポートしています:
- 銀行のパラメータの調整;
- システムのユーザーの登録とアクセス権の調整;
- 支払いそして現金の文書のインプットおよび管理の規則の決定;
- 文書の処理の段階の調整;
- 現金の決済の契約の更新（現金の決済サービス）（手数料と関税）;
- 現金の管理の事務所の準備金によるポートフォリオの設定(現金の決済サービス);
- 「決済センター」の調整、コルレス銀行と取引の相手のディレクトリを維持;
- 自動的な文書の設定;
- 為替レート差に作業の設定;
- 文書の処理のさまざまな段階に「エントリポイント」の設定;
- 印刷の文書の調整;
- 内部のシステムの監査。
モジュール「会計課」 (国に依存します).
「会計課」モジュールは「コア」サブシステムの主なモジュールで、システムの主なディレクトリとカタログの維持、文書の登録と処理、そして銀行の支払い文書を扱う際の自動化を目的としています。
「決済センター」と「カウンター」は、このモジュールの不可欠な部分です。モジュールはシステムの他のモジュールとの相互接続を提供します。
構成.
採用された仕事の技術に基づいて「会計課」(国に依存します)次のブロックに分かれています:
- 「基本的なマニュアルとカタログ」;
- 「国内通貨と外貨での支払い文書」;
- 「カウンター」;
- 「カード・ケース」;
- 「決済センター」;
- 「総勘定元帳とレポート」;
- 「規律の手順。銀行の営業日の管理者」。
機能性.
モジュール「会計課」 (国に依存します) 以下の主な機能を実装します：
- 主なシステムのカタログの管理(国立（中央）の銀行の口座の計画, 銀行の顧客及び銀行の顧客の個人的な口座のカタログ);
- クライアントの拡張可能なアンケートの維持;
- クライアントの契約の維持;
- 顧客の口座へのレートの拘束;
- 主な参考書の維持 (BICコード、税務の調査、極端家、大量の志願者、無効なパスポート,など);
- 銀行の現金以外の為替レートの参考書の維持;
- 国立（中央）銀行の為替レートの参考図書の維持;
- 支払い文書(ПД)の登録、項目の記入の管理および作業の追跡の管理;
- 追加の調整可能な論理的な文書の制御;
- 支払い文書(ПД)の処理 — ルーティング、明細書および特別会計の分析、外部サブシステムへのアップロード;
- 元帳の維持(文書、個人的な口座の残高、明細書、売上高のバランスシートと銀行の残高の登録);
- 銀行の営業日の管理 (二通りの口座の閉鎖, 営業日の閉止,外貨での口座の残高の再評価および必要に応じてこれらの行動のロールバック);
- 国立（中央）銀行の規則に従ったデータベースでの顧客の検証（ リスク評価について文書の検証,マネーロンダリングについて文書 (AML-アンチマネーロンダリング)）。
「会計」モジュール（国によって異なります）では、商業銀行での現金伝票の自動化作業の可能性が実装されています。「営業のレジ」モジュールは、4種類の現金の文書を使って操作を提供します。
- 現金の支払いについて広告;
- 受け取りのオーダー;
- チェック;
- 費用のオーダー。
モジュールは以下のことを可能にします:
- 顧客の小切手帳が属することを義務的に確認し、現金の計画の履行を確認する可能性を考慮して、シャドウの売上高を考慮した当座預金残高を確認しながら、現金の文書を登録およびプリントします;
- 現金の取引に関するレポートを生成して保存する;
- 現金係での現金およびオフバランス資金の管理を含む現金係のサービスを実行する;
- 小切手帳の受け取りを確認するために顧客の小切手帳の登録;
- その実施を検証するために現金の計画を導入する;
- 文書を登録するときに現在の日付を変更する;
- 特定な業務および口座に対する現金係のアクセス権の確立する。
モジュール「会計」（国に依存する）は以下の機能を実行しています:
- メモリアル銀行の注文の実行;
- 文書の登録とその後の制御;
- ГО（本社）と支店の口座の間に直接に文書の登録;
- グループの操作の実行 (マルチオーダー);
- 変換操作の実行;
- 個人的な口座に残高に対する利子の計算。
「会計」モジュール（国によって異なります）は、主な種類の送金の業務を提供します – 国内外の通貨では、リアルタイムで機能し、会計の前に個人的な口座の残高を維持します。操作の実行の時に、コミッション金額はカスタマーのレートに従って自動的に請求されます。
このモジュールは以下の機能を実現します：
- 送信メッセージの形成の規則;
- 対応の銀行と決済に参加している他の銀行の両方のカタログの維持;
- 対応の銀行の口座の詳細の維持;
- 個人的な口座に当座貸越及び制限の制御;
- 支払い文書の二次の制御と送金の実行;
- 対応の銀行の口座に対する当座貸越の管理;
- 起算日による文書のサポート;
- 代理口座の支払いポジションの計算;
- テレックスまたはSWIFTフォーマットで送信するのためにメッセージの形成 (MT102,MT103, MT200,MT202, MT210, MT900, MT910, MT940, MT950, МТ192, МТ292, МТ195, МТ295, МТ196, МТ296, МТ199, МТ299, МТ999 など);
- SWIFT形式（全世界の銀行の間の金融通信のために協会）及びTELEX形式に着信メッセージの処理;
- コミッション取引を含む会計の取引の自動的な生成;
- 実行せずに文書の会計の付きに現在の残高の再計算;
- 支払い注文および生成されたメッセージのアーカイブの維持;
- メッセージを生成するときに有効な文字と言葉を含んでいるOFAC（外国の資産の管理のためにオフィス）辞書の維持;
- ユーザの認証 –メッセージのチェックサムを形成しながら、特定なフォーマット（SWIFT、TELEX）にメッセージをアンロードできるコードの使用;
- TELEXメッセージのキーワード;
- BICコードのマニュアルの管理 – (銀行の識別コード)。
モジュール 「輸入－輸出」 –サブシステムの一部である追加のモジュールを用いて、それは可能です:
- 本社とオフラインモードに銀行の支店（またはリモートユニット）の間にさまざまな情報（顧客、売上高、取引、請求書、支払い文書,など）の輸入,輸出します;
- さまざまなABS（自動的な銀行のシステム）またはさまざまなABSのサブシステムの間に情報の取替えをします。