Назначение модуля:
- Заведение и сопровождение гарантийных договоров в соответствии с регламентирующими документами;
- Формирование и привязка платежных документов;
- Отражение операций в бухгалтерском учете;
- Формирование и вывод на печать печатных форм.
Функциональность:
- Регистрация безотзывных и отзывных договоров гарантий;
- Редактирование зарегистрированных договоров гарантий;
- Формирование балансовых и внебалансовых платежных документов;
- Привязка проводок, сформированных в других подсистемах, к договорам гарантий;
- Расчет и формирование комиссий, пеней;
- Формирование и бухгалтерский учет резервов (зависит от страны);
- Напоминание о наступлении событий по договору гарантии;
- Гибкий механизм настройки проводок и тарифных планов.
Настраиваемые параметры бухгалтерского учета операций (зависит от страны).
Определяется тип договора гарантии:
- Отзывный / безотзывный.
Определяется тип платежного документа:
- Внутреннее Платежное поручение;
- Межбанковское платежное поручение;
- Мемориальный ордер и т.д.
Определяются типы счетов, кредитуемых в проводке:
- Определение типа дебетуемого счета.
Определяется сумма, участвующая в операции:
- Сумма гарантии;
- Сумма комиссии;
- Суммы начисления, списания и коррекции резерва;
- Суммы изменения величины гарантии.
Пункты меню:
Справочники:
- Ведение каталога видов обеспечений, тарифных планов комиссий макетов счетов для договоров гарантий.
Регистрация:
- Регистрация выбранного типа договора гарантии.
Действия:
- Формирование и откат платежных документов, привязка проводок, сформированных в «Централизованной АБС».
Отчётность:
- Формирование отчётов по текущим договорам гарантий.
Состояние:
- Удаление и редактирование договоров гарантий;
- Изменение условий и ведение истории изменений;
- Журналы истории, проводок и сообщений.
Сервис:
- Получение выписок;
- Открытие счетов;
- Привязка счетов к аккредитиву;
- Коррекция категорий качества.
Администратор:
- Общие настройки модуля и настройки бухгалтерского учета.
Порядок действий:
- Оформление договора гарантии;
- Изменение условий;
- Оформление платежных документов;
- Закрытие договора гарантии;
- Формирование бухгалтерских проводок.
Настройки учета:
- Привязка клиентов к договору;
- Открытие новых счетов;
- Привязка счетов к договору.
Настройка типов операций:
- Средства;
- Комиссии;
- Внебалансовые;
- Резервы.