Назначение комплекса.
Программно-аппаратный комплекс «Кассовый центр» (ПАК КЦ) предназначен для автоматизации технологических процессов по услугам и операциям банка с денежной наличностью:
- Инкассация, пересчет и зачисление денежных средств на счета клиентов;
- Инкассация денежных средств и отправка на пересчет в стороннюю организацию;
- Доставка денежной наличности клиентам Банка;
- Формирование и доставка размена по поручению клиента;
- Подкрепление денежной наличностью подразделений кредитной организации;
- Инкассация, прием и пересчет инкассаторских сумок с Ценностями, поступающими от подразделений кредитной организации;
- Обслуживание технических устройств (Cash-in, ATM, TCD);
- Отправка на экспертизу сомнительных денежных знаков в Национальный (центральный) банк;
- Покупка или продажа наличной иностранной валюты, осуществляемая между банками на основании соглашения о банкнотной сделке.
Структура данных комплекса.
ПАК КЦ (Программно-аппаратный комплекс «Кассовый центр») позволяет вести справочники клиентов, их пунктов инкассации с адресами и временем заездов, договорную клиентскую часть с возможностью настройки формирования проводок по видам операций и по тарификации услуг. Ведутся справочники сотрудников, их функциональных обязанностей, бригад, маршрутов, транспортных средств и тд.
Разделы логистики ПАК КЦ (Программно-аппаратный комплекс «Кассовый центр»):
- Справочники клиентской части;
- Справочники кадрового состава;
- Справочники логистики маршрутов.
Справочники клиентской части.
Виды клиентов – определяются виды клиентов в системе (Юр. лица, Физ. Лица, TCD, Cash-in).
Виды операций – фиксированный перечень возможных операций клиентов в «Кассовом центре».
Клиенты – служит для заведения реквизитов в карточку клиента.
Пункты инкассации – перечень пунктов инкассации в разрезе клиента.
Инкассаторские сумки – позволяет вести учет сумок.
Договоры – служит для ведения договорной базы клиента.
Типы субдоговоров – вид предоставляемой услуги в рамках договора.
Шаблоны проводок – настраиваются группы проводок по типам субдоговоров.
Сотрудники – состав сотрудников кредитной организации.
Функции сотрудников – функциональные обязанности сотрудников в рамках комплекса «Кассового центра».
Бригады – формирование бригад из сотрудников с назначением обязанностей в бригаде.
Справочники кадрового состава:
Шаблоны маршрутов (справочные маршруты) – типовые наборы пунктов инкассации для объезда по маршруту.
единицей транспортного средства, используемые при планировании маршрутов.
Транспортные средства – учет транспортных средств находящихся в распоряжении службы инкассации.
Справочники логистики маршрутов:
Технологическая цепочка обработки инкассаторских сумок:
Функциональный состав комплекса.
В состав комплекса входят следующие функционально-технологические блоки:
- Оформление заявок;
- Инкассация;
- Приходно-расходная касса (ПРК);
- Касса пересчёта (КП);
- Хранилище.
Блок «Оформление заявок».
Блок «Оформление заявок» предназначен для координирования работы КЦ (Кассовый центр) с территориальными кассовыми подразделениями на основе заявок на операции с наличностью и ценностями. Возможно использовать call-центра для регистрации заявок от клиентов.
Регистрация заявок.
Автоматические возможности ПАК КЦ при обработке ранее введенных заявок:
- ИНКАССАЦИЯ: Наполнение планируемого маршрута пунктами инкассации по заявке;
- КАССА ПЕРЕСЧЕТА: Формирование сумки на маршрут с заказанными в заявке ценностями.
Приходно-расходная касса: прием сумок в ПРК по заявке.
Блок «Приходно-расходная касса».
Автоматизация операций подразделения Приходно-расходной кассы:
- Прием и отправка инкассаторских маршрутов;
- Прием сумок от инкассаторов;
- Выдача пустых и наполненных сумок инкассаторам для отправки на маршрут;
- Регистрация сумок вручную, либо посредством считывания штрих-кода на препроводительной ведомости (при этом в систему передается информация о номере сумки, пункте инкассации, объявленная сумма, наименование ценностей и по-купюрная раскладка);
- Автоматическое формирование бухгалтерских документов;
- Формирование необходимой отчетности (Журналы учета принятых сумок, Акты кассового обслуживания и т. д.).
Рабочее место кассира Приходно-расходной кассы.
- На рабочем месте Кассира ПРК осуществляется прием и отправка маршрута;
- Существует возможность интеграции с системой распознания двухмерного штрихового кодирования BiPrint. Для этого на препроводительной ведомости или ярлыке к сумке должен быть напечатан штрих код;
- В момент сканирования в ПАК (Программно-аппаратный комплекс) передается информация о номере сумки, пункте инкассации из которого прибыла сумка, объявленная стоимость, наименование ценностей и по-купюрная раскладка.
Блок «Касса пересчета».
Автоматизация операций подразделения Кассы пересчета:
1. Кассир.
2. Контроллер.
- Открытие и закрытие смены кассы пересчета, с назначением бригады;
- Пересчет инкассаторских сумок с ценностями, пришедших с маршрута;
- Пересчет и упаковка денежной наличности и ценностей в сумки для отправки на маршрут;
- Обеспечивает технологический процесс по объединению остатков на столах кассиров;
- Передача денежной наличности между кассирами и параллельно работающими сменами;
- Обеспечивает возможность приема и обработки информации по пересчету денежной наличности с купюро и монетосчетных машин;
- Автоматическое формирование бухгалтерских документов по зачислению наличности на счета: фактических сумм, излишков, недостач, сомнительных, списания комиссий и т.д;
- Формирование необходимой отчетности (Акт об излишках, недостачах, сомнительных; Справка о принятых сумках с денежной наличностью и порожних сумках и т.д).
Блок «Хранилище».
Автоматизация операций подразделения Хранилище:
1. Заведующий кассой.
- Открытие и закрытие смены хранилища;
- Учет денежной наличности и внебалансовых ценностей в хранилище банка;
- Номерной учет векселей, бланков строгой отчетности, дорожных чеков;
- Прием/выдача ценностей на хранение;
- Автоматическое формирование бухгалтерских документов;
- Формирование необходимой отчетности (Ведомость остатков по хранилищу; Оборотная ведомость по хранилищу и т.д.).