Назначение модуля:
- Оформление и ведение срочных депозитов и договоров до востребования;
- Ведение и анализ депозитного портфеля банка;
- Проведение операций как по отдельному договору, так и по группе договоров;
- Бухгалтерский и налоговый учет операций по депозитам (зависит от страны).
Типы депозитных договоров:
- Срочные депозиты;
- Депозиты до востребования.
Возможности механизма расчёта процентов:
- Использование дифференцированных процентных ставок, зависящих от сумм и сроков вклада;
- Учет изменения процентных ставок по времени;
- Гибкое назначение условий начисления и выплаты сумм процентов;
- Расчет накопленных процентов по состоянию на любую дату;
- Расчет процентов по состоянию на любую дату.
Функциональность:
- Ведение картотеки договоров с условиями начисления и выплаты процентов;
- Расчет, начисление и бухгалтерский учет процентов по группе договоров;
- Расчет и перечисление налогов;
- Использование базовой ставки рефинансирования Национального (центрального) банка;
- Контроль состояния на заданную дату;
- Проведение операций как за прошлую, так и будущую дату;
- Формирование платежных документов;
- Отслеживание и привязка сформированных в «Централизованной АБС» документов к операциям;
- Формирование и печать текстов договоров по шаблону;
- Откат операций и проведение декларативных действий;
- Пролонгация договора с изменением его условий.
Интеграция модуля с «Централизованной АБС»:
Модуль использует клиентскую базу и множество счетов «Централизованной АБС». Причем счета могут быть открыты как в самой «Централизованной АБС», так и непосредственно в модуле.
В зависимости от типа проводимой операции, в модуле могут формироваться платежные документы, которые в дальнейшем обрабатываются в «Централизованной АБС» стандартным образом в зависимости от типа платежного документа, при этом контролируются все ограничения, наложенные на сам тип документа и указанные в нем счета (технология обработки, контроль красного сальдо, статус и т.д.). Имеется возможность привязки сформированной в «Централизованной АБС» проводки к операции по договору.
Поддерживаемая отчетность:
- Стандартная отчетность Национального (Центрального) банка (зависит от страны);
- Набор внутренних аналитических отчетов;
- Возможность самостоятельного построения отчетов;
- Реализация отчетов по заказу банка;
- Выгрузка отчетов в разных форматах (Excel, Word, Dbf и др.).
Бухгалтерский учёт (зависит от страны).
Используя нашу подсистему, Вы получаете возможность:
- Формировать бухгалтерские документы для учета на счетах в рамках комплекса “Операционный день банка”;
- Идентифицировать (сопоставлять) проводки по «внутренним» счетам с проводками, сформированными в рамках комплекса “Операционный день банка”;
- При необходимости, самостоятельно менять модель бухгалтерского учета, исходя из которой подсистема формирует бухгалтерские документы.
Интеграция с MS OFFICE:
- Автоматическое формирование индивидуальных договоров с помощью MS WORD;
- Печать широкого спектра отчетов средствами программ MS WORD, MS EXCEL;
- Настройка пользовательских отчетов.
Информационная система позволяет оперативно передать, обработать и обобщить все первичные данные.
Интерфейс с другими модулями:
- Получение информации о входящих платежных документах поступивших в модуль «Бухгалтерия» (зависит от страны);
- «Депозиты» используют стандартные функции модуля «Бухгалтерия», «АБС»:
- Генерация исходящих, внутренних, кассовых платежных документов (для последующей обработки в модуле «Бухгалтерия»);
- Добавление информации во внешние справочники («Каталог клиентов», «Каталог лицевых счетов»).
Аудит и безопасность:
- Фиксация действий пользователей (аудит);
- Исправление допущенных оператором ошибок путем системы откатов;
- Гибкая система организации прав доступа пользователей к функционалу подсистемы.
Информационная система обеспечивает четкое регламентирование прав оператора и мониторинг его действий
Права доступа.
Система организации прав пользователей является многоуровневой:
- Уровень 1 : Доступ к информации;
- Уровень 2 : Доступ к пунктам меню;
- Уровень 3 : Доступ к функционалу форм.
Главные преимущества:
- Возможность фиксировать полный цикл действий по депозитам;
- Автоматическое формирование бухгалтерских документов;
- Возможность получения полных пакетов документов и отчетов;
- Удобная навигация и дружественный интерфейс.