الهدف من هذا المنتج المقدم هو أتمتة أنشطة وحدات العمل التي تعمل بخطابات الاعتماد.
مع الأخذ في الاعتبار المنافسة في سوق العمليات المصرفية الكلاسيكية (خدمات النقد والتسوية، القروض، الودائع) ، بالإضافة إلى انخفاض الأرباح الناتجة عن عمليات السوق المالية و النقدية (Money Market و Forex) ، تجبر البنوك على تطوير أنواع جديدة من الخدمات من أجل جذب الزبائن. سيختار الزبون المحتمل البنك ليس فقط مع الأخذ في الاعتبار حجم العمولات وأسعار الفائدة، ولكن أيضًا نطاق الخدمات المقدمة. سياسة شركتنا ، التي تهدف إلى زيادة عدد وأنواع العمليات المصرفية الآلية ، تؤدي إلى التوسع المستمر في وظائف نظامنا المصرفي الآلي.
أدت الزيادة في حجم عمليات تجارة الاستيراد والتصدير إلى قيام البنوك بتطوير خدمة جديدة – الحفاظ على العقود التجارية، ولا سيما اعداد ودعم نوع الدفع فى شكل خطاب الاعتماد. فيما يتعلق بحاجة البنوك إلى أتمتة هذا النوع من النشاط، واتباع سياساته من قبل موظفينا، تم تطوير وحدة “خطابات الاعتماد“.
تجدر الإشارة إلى أن مستوى التشغيل الآلي لهذه العمليات منخفض حاليًا ، حتى أن العديد من البنوك الكبيرة تحتفظ بسجلات في Excel أو تستخدم التطويرات الخاص بها.
غرض الوحدة
- اعداد و ادارة خطابات الاعتماد وفقا للوثائق التنظيمية؛
- تشكيل، تحميل ومعالجة رسائل SWIFT (جمعية الاتصالات المالية بين البنوك في جميع أنحاء العالم )/TELEX من الفئة السابعة؛
- تشكيل وربط مستندات الدفع ؛
- تسجيل المعاملات في المحاسبة.
الوظائف
تجدر الإشارة إلى أن الوحدة مدمجة بالكامل مع الوحدة “النوة” على مستوى مستندات الدفع و رسائل SWIFT (جمعية الاتصالات المالية بين البنوك في جميع أنحاء العالم):
- تسجيل خطابات الاعتماد التصديرية والاستيرادية؛
- تحرير خطابات الاعتماد المسجلة ؛
- تشكيل مستندات دفع الرصيد و خارج الرصيد؛
- ربط الإدخالات المشكلة في النظم الفرعية الأخرى بخطابات الاعتماد؛
- ملاخصة وتشكيل العمولات.
- إنشاء رسائل SWIFT/ TELEX؛
- تنبيه بحدوث أحداث بموجب خطاب الاعتماد؛
- تنزيل، معالجة وربط الرسائل الواردة فى صيغة SWIFT ؛
- تشكيل ومحاسبة الاحتياطيات.
تقوم الوحدة بإنشاء مستندات الدفع والرسائل الصادرة، والتي تتم معالجتها بشكل أكبر في النواة بطريقة قياسية اعتمادًا على نوع مستند الدفع. في الوقت نفسه، يتم التحكم في جميع القيود المفروضة على نوع المستند والحسابات المشار إليها فيه (تقنية المعالجة، التحكم في الرصيد الأحمر ، الحالة ، إلخ).
إجراءات العمل
- اتشاء خطاب الاعتماد؛
- تغيير الشروط؛
- معالجة الدفع؛
- إغلاق خطاب اعتماد ؛
- إنشاء رسائل SWIFT / TELEX؛
- تشكيل السجلات المحاسبية.
البارامترات المنظمة للعمليات بمسك الحسابات (تتعلق بالدولة) تحديد نوع خطاب الاعتماد:
يتم تحديد نوع خطاب الاعتماد:
- قابل للإلغاء / غير قابل للإلغاء؛
- مغطى / غير مغطى؛
- تصدير / استيراد و الخ
يتم تحديد نوع مستند الدفع:
- أمر الدفع المحلي؛
- أمر الدفع بين البنوك؛
- أمر تذكاري، إلخ.
تحديد نوع الحساب المدين؛
تحديد النوع لحساب الاقراض؛
يتم تحديد أنواع الحسابات المشاركة في المعاملة:
- حساب الزبون لإلغاء التغطية والعمولات.
- حسابات خارج الرصيد، حسابات الاحتياطات والالتزامات، وحسابات الإيرادات والمصروفات.
يتحدد الكمية المشاركة في العملية:
- مبلغ خطاب الاعتماد؛
- مبلغ العمولة؛
- مبالغ تقييد فى الحساب، خصم وتصحيح الاحتياط؛
- مبالغ التغيير في قيمة خطاب الاعتماد.