But du module:
- Etablissement et maintenance des contrats de garantie conformément aux documents réglementaires;
- Etablissement et reliure des documents de paiement;
- Réflexion sur les transactions en comptabilité;
- Formation et impression de formulaires imprimés.
Fonctionnalité:
- Enregistrement de contrats de garantie irrévocables et révocables;
- Edition de contrats de garantie enregistrés;
- Etablissement de documents de paiement de solde et de solde hors bilan;
- Liaison des écritures effectuées dans d’autres sous-systèmes pour garantir des contrats;
- Calcul et formation de commissions, pénalités;
- Constitution et comptabilisation des réserves (dépend du pays);
- Rappel de la survenance d’événements dans le cadre de l’accord de garantie;
- Mécanisme flexible de configuration des écritures et des plans tarifaires.
Paramètres de comptabilité ajustables pour les opérations (dépend du pays):
Letype de contrat de garantie est déterminé:
- Révocable / irrévocable.
Le type de document de paiement est déterminé:
- Ordre de paiement interne;
- Ordre de paiement interbancaire;
- Mandat commémoratif, etc.
Les types de comptes crédités dans la transaction sont déterminés:
- Détermination du type de compte débité.
Le montant impliqué dans l’opération est déterminé:
- Montant de la garantie;
- Montant de la commission;
- Montant des accumulations, des radiations et des corrections de la réserve;
- Montant de la variation de la valeur de la garantie.
Points de menu:
Répertoires:
- Tenue de répertoire des types de sûretés, des plans tarifaires de commissions d’aménagement des comptes pour les contrats de garantie.
Enregistrement.
- Enregistrement du type de contrat de garantie sélectionné.
Actions.
- Création et annulation des documents de paiement, en reliant les écritures générées dans le « SBA centralisé » (système bancaire automatisé).
Rapport.
- Établissement de rapports sur les contrats de garantie courants.
Etat.
- Exclusion et édition des contrats de garantie;
- Evolution des conditions et conservation d’un historique des changements;
- Journaux des historiques, cartes et messages.
Service.
- Obtention de déclarations;
- Ouverture de comptes;
- Reliure de comptes à une lettre de crédit;
- Correction des catégories de qualité.
Administrateur.
- Paramètres généraux du module et paramètres de comptabilité.
Procédure
- Enregistrement du contrat de garantie;
- Changement de conditions;
- Enregistrement de documents de paiement;
- Conclusion du contrat de garantie;
- Formation des écritures comptables.
Paramètres de comptabilité
- Obligation de clients au contrat;
- Ouverture de nouveaux comptes;
- Liaison de comptes au contrat.
Configuration de types d’opération:
- Fonds;
- Commissions;
- Hors bilan;
- Réserves.