Garanties

But du module:

• Etablissement et maintenance des contrats de garantie conformément aux documents réglementaires;
• Etablissement et reliure des documents de paiement;
• Réflexion sur les transactions en comptabilité;
• Formation et impression de formulaires imprimés.

Fonctionnalité:

• Enregistrement de contrats de garantie irrévocables et révocables;
• Edition de contrats de garantie enregistrés;
• Etablissement de documents de paiement de solde et de solde hors bilan;
• Liaison des écritures effectuées dans d’autres sous-systèmes pour garantir des contrats;
• Calcul et formation de commissions, pénalités;
• Constitution et comptabilisation des réserves (dépend du pays);
• Rappel de la survenance d’événements dans le cadre de l’accord de garantie;
• Mécanisme flexible de configuration des écritures et des plans tarifaires.

Paramètres de comptabilité ajustables pour les opérations (dépend du pays):

Letype de contrat de garantie est déterminé:

• Révocable / irrévocable.

Le type de document de paiement est déterminé:

• Ordre de paiement interne;
• Ordre de paiement interbancaire;
• Mandat commémoratif, etc.

Les types de comptes crédités dans la transaction sont déterminés:

• Détermination du type de compte débité.

Le montant impliqué dans l’opération est déterminé:

• Montant de la garantie;
• Montant de la commission;
• Montant des accumulations, des radiations et des corrections de la réserve;
• Montant de la variation de la valeur de la garantie.

Points de menu:

Répertoires:

• Tenue de répertoire des types de sûretés, des plans tarifaires de commissions d’aménagement des comptes pour les contrats de garantie.

Enregistrement.

• Enregistrement du type de contrat de garantie sélectionné.

Actions.

• Création et annulation des documents de paiement, en reliant les écritures générées dans le « SBA centralisé » (système bancaire automatisé).

Rapport.

• Établissement de rapports sur les contrats de garantie courants.

Etat.

• Exclusion et édition des contrats de garantie;
• Evolution des conditions et conservation d’un historique des changements;
• Journaux des historiques, cartes et messages.

Service.

• Obtention de déclarations;
• Ouverture de comptes;
• Reliure de comptes à une lettre de crédit;
• Correction des catégories de qualité.

Administrateur.

• Paramètres généraux du module et paramètres de comptabilité.

Procédure

• Enregistrement du contrat de garantie;
• Changement de conditions;
• Enregistrement de documents de paiement;
• Conclusion du contrat de garantie;
• Formation des écritures comptables.

Paramètres de comptabilité

• Obligation de clients au contrat;
• Ouverture de nouveaux comptes;
• Liaison de comptes au contrat.

Configuration de types d’opération:

• Fonds;
• Commissions;
• Hors bilan;
• Réserves.