Páginas amarillas del subsistema:
- Títulos;
- Portadores de la letra de cambio.
1. Personas autorizadas del portador de la letra de cambio;
2. Autorizaciones.
- Impresos;
- Cuentas nominales internas;
- Series de los títulos;
- Tasas de cambio internas;
- Plazas y tasas;
- Personas autorizadas.
Tipos de los títulos:
- Letras de cambio de descuento;
- Letras de cambio con interés;
- Letras de cambio «con interés de descuento»;
- Letras de cambio «no rentables»;
- Letras de cambio «contables»;
- Certificados de depósito;
- Certificados de ahorro.
Variantes de formulación del plazo de pago:
- Para un día cierto;
- A plazo desde la redacción;
- A presentación;
- A presentación (no antes de la fecha);
- A presentación (no antes y no después de la fecha);
- A plazo de presentación.
Trabajo con los títulos:
- Posibilidad de cubrir con los filtros el catálogo general de las letras de cambio (de los certificados);
- Búsqueda rápida de la letra de cambio necesaria (de certificado);
- Posibilidad a determinar el estado de Papel y realizar con este las actuaciones que fijan la modificación real de su estado;
- Para cada Papel se gestiona el «Libro de actuaciones» y «Libro de movimiento de los recursos»;
- Control de comienzo de los eventos que interesan;
- Posibilidad de almacenar en la memoria la imagen del Banco Nacional (Central).
El mecanismo realizado de cálculo de los intereses permite:
- Usar las tasas de interés diferenciadas;
- Designar de manera flexible los aumentos de intereses;
- Tomar en consideración las tasas de interés según tiempo;
- Calcular el importe de liquidación antes de plazo de la letra de cambio;
- Recibir los informes analíticos sobre los intereses (descuentos) acumulados en formatos de los programas MS WORD, MS EXCEL.
Páginas amarillas de los «portadores de la letra de cambio»:
- En las páginas amarillas se almacenan todas las informaciones sobre el cliente (datos personales, direcciones, requisitos, etc.);
- Páginas amarillas es el subconjunto de páginas amarillas «Clientes» del módulo «Contaduría»;
- Páginas amarillas «Personas autorizadas del portador de la letra de cambio»;
- Páginas amarillas «Autorizaciones».
Trabajo con los impresos:
- El registro analítico de los impresos se gestiona desde el punto de vista de los siguientes parámetros: Serie, Número, Tipo del impreso, Persona autorizada subordinada;
- Conforme cada impreso se puede ver el «Libro de actuaciones» y el «Libro de movimiento de los recursos»;
- Está realizada la formación de los documentos de contabilidad. Recepción de los documentos intrabancarios que acompañan las actuaciones conforme los impresos.
Esquema del ciclo tecnológico de actuaciones conforme el banco:
Contabilidad (depende del país).
Usando nuestro subsistema Usted tiene la posibilidad a:
- Formar los documentos contables para registro en las cuentas dentro de los marcos del complejo «Día operacional del banco»;
- Identificar (comparar) transferencias contables según cuentas «internas» con las transferencias contables formadas dentro de los marcos del complejo «Día operacional del banco»;
- En caso necesario modificar por sí mismo el modelo de contabilidad a partir del que el subsistema forma los documentos contables.
Trabajo con las cuentas:
- En el subsistema se gestiona el catálogo de las cuentas nominales «internas». En estas cuentas se gestiona el registro analítico de las letras de cambio;
- A las cuentas «internas» corresponden las cuentas en el Libro mayor. Conforme estas cuentas se forman transferencias contables;
- Las cuentas nominales internas se abren por el subsistema automáticamente. La disponibilidad de apertura automática de las cuentas en el Libro mayor se determina con los ajustes;
- El algoritmo de formación interna de la cuenta nominal interna se determina con el ajuste de máscara de la cuenta;
- Están realizadas las posibilidades de revisión (impresión) del libro de las cuentas nominales internas y de salida de los informes.
Integración al MS OFFICE:
- Formación automática de los contratos individuales de venta de la letra de cambio, de liquidación de la letra de cambio, etc. con ayuda de MS WORD;
- Impresión de amplia gama de informes con los medios de programas MS WORD, MS EXCEL;
- Ajuste de los informes de usuario.
El sistema de información permite transmitir, procesar y generalizar de manera operativa todos los datos primarios.
Interfaz con otros módulos:
- Recepción de informaciones sobre los documentos de pago de entrada que están recibidos por el módulo «Contaduría» (depende del país).
Las «Letras de cambio propias» usan las funciones estándares del módulo «Contaduría», «SBA»:
- Generación de los documentos de pago de salida, internas, de procesamiento de pagos (para el siguiente procesamiento en el módulo «Contaduría»):
- Operaciones de apertura y cierre automático de las cuentas nominales «externas»;
- Inclusión de informaciones en las páginas amarillas externas («Catálogo de clientes», «Catálogo de las cuentas nominales«).
Auditoría y seguridad:
- Fijación de las actuaciones de usuarios (auditoría);
- Corrección de los errores cometidos por operador por medio del sistema de retorno;
- Sistema flexible de organización de los derechos de acceso de usuarios al funcional del subsistema.
El sistema de información garantiza la reglamentación de derechos del operador y el monitoramiento de sus actuaciones.
Ventajas principales:
- Posibilidad de fijar el ciclo completo de actuaciones con los títulos;
- Formación automática de los documentos de contabilidad;
- Posibilidad de recepción de los bloques de documentos completos y de los informes;
- Navegación cómoda e interfaz amistosa.