Scopo del complesso.
Il complesso hardware-software “Centro cassa” (CHS CC) è progettato per automatizzare i processi tecnologici per i servizi e le operazioni della banca in contanti:
- Raccolta, ricalcolo e trasferimento di fondi sui conti dei clienti;
- Raccolta di fondi e invio per ricalcolo a un’organizzazione di terzi;
- Consegna di contanti ai clienti della Banca;
- Formazione e consegna dello scambio per conto del cliente;
- Supporto con contanti delle unità di cassa dell’ente creditizio;
- Incasso, accettazione e ricalcolo delle portavalori con valori provenienti dalle divisioni dell’organizzazione creditizia;
- Manutenzione di dispositivi tecnici (Cash-in, ATM, TCD);
- Invio per l’esame di moneta dubbia nella Banca nazionale (centrale);
- Acquisto o vendita di contanti in valuta estera effettuati tra banche sulla base di un accordo di banconote.
Struttura dati del complesso.
CHS CC (complesso hardware-software “Centro cassa”) consente di gestire i libri di riferimento dei clienti, i loro punti di incasso con indirizzi e orari di arrivo, parte dei clienti contrattuali con la possibilità di personalizzare la formazione delle transazioni per i tipi di transazioni e il prezzo dei servizi. Vengono gestiti i libri di riferimento dei dipendenti, loro mansioni funzionali, squadre, percorsi, veicoli e così via.
Sezioni logistiche del CHS CC (complesso hardware-software “Centro cassa”):
- Libri di riferimento della parte clienti;
- Libri di riferimento del personale;
- Elenco di percorsi logistici.
Libri di riferimento della parte clienti.
Tipi di clienti: vengono definiti i tipi di clienti nel sistema (persone giuridiche, persone fisiche, TCD, Cash-in).
Tipi di operazioni: elenco corredato delle possibili operazioni dei clienti nel “Centro di cassa”.
Clienti: serve per inserire i dettagli nella carta cliente.
Punti di incasso: un elenco di punti di raccolta nel contesto del cliente.
Portavalori: permette di gestire i portavalori.
Contratti: serve per la gestione della base contrattuale del cliente.
Tipi di subcontratti: il tipo di servizio fornito in base al contratto.
Modelli di transazioni: sono configurati gruppi di transazioni secondo i tipi di subcontratti.
Dipendenti: la composizione del personale dell’organizzazione creditizia.
Funzioni dei dipendenti: le responsabilità funzionali dei dipendenti all’interno del complesso del “Centro cassa”.
Squadra – la formazione di una squdra di dipendenti con l’assegnazione di responsabilità nella squadra.
Libri di riferimento del personale:
Modelli di percorso (percorsi di riferimento) – punti di incasso tipici per fare il percorso da unità di veicolo utilizzata nella pianificazione delle rotte.
Veicoli – contabilità dei veicoli a disposizione del servizio di raccolta.
Elenco di percorsi logistici:
Catena tecnologica di lavorazione di portavalori:
La composizione funzionale del complesso.
Il complesso comprende le seguenti unità funzionali e tecnologiche:
- Redazione delle domande;
- Incasso;
- Cassa di accettazione e pagamenti (PRK);
- Cassa di ricalcolo (KP);
- Archivio.
Blocco “Redazione delle domande”.
Il blocco “Redazione delle domande” è progettato per coordinare il lavoro del CC (Centro cassa) con i dipartimenti di cassa territoriali sulla base di richieste per operazioni con denaro e valori. È possibile utilizzare il call center per registrare le applicazioni dai clienti.
Registrazione delle domande.
Funzionalità automatiche di CSH CC (complesso hardware software “Centro cassa”) nell’elaborazione delle domande inserite in precedenza:
- INCASSO: Riempimento del percorso pianificato con punti di raccolta su richiesta;
- CASSA DI RICALCOLO: Formazione di portvalori sul percorso con i valori ordinati nella domanda.
PRK: Ricezione di portvalori in PRK su richiesta.
Blocco “Cassa di accettazione e pagamenti”.
Automazione delle operazioni della cassa di accettazione e pagamenti:
- Ricezione e invio di percorsi di incasso;
- Ricezione di portavalori;
- Consegna di portavalori vuoti e pieni ai riscotitori da inviare al percorso;
- La registrazione manuale dei portavalori o mediante la lettura del codice a barre sulla lista di consegna (le informazioni sul numero di borsa, il punto di incasso, l’importo dichiarato, il nome degli oggetti di valore e la distinta delle banconote) sono trasmessi al sistema;
- Generazione automatica di documenti contabili;
- Formazione delle relazioni necessarie (registri di borse accettate, atti di servizi di cassa, ecc.).
Posto di lavoro del cassiere della cassa di accettazione e pagamenti.
- Sul posto di lavoro della Cassa PRK, viene effettuato l’accettazione e invio del percorso;
- È possibile integrarsi con il sistema di riconoscimento di codici a barre bidimensionali BiPrint. Per questo, un codice a barre deve essere stampato sulla lista di consegna o sull’etichetta della borsa;
- Al momento della scansione, le informazioni sul numero di borsa, il punto di incasso da cui è arrivata la borsa, il valore dichiarato, il nome degli oggetti di valore e la distinta delle note vengono trasmessi al CSH (complesso hardware-software);
Blocco “Cassa di ricalcolo”.
Automazione delle operazioni della cassa di ricalcolo:
1. Cassiere.
2. Controllore.
- L’apertura e la chiusura del turno della cassa di ricalcolo, con la nomina di una squadra;
- Ricalcolo di portavalori con oggetti di valore provenienti dal percorso;
- Ricalcolo e imballaggio di denaro e valori in sacchetti per la spedizione;
- Fornisce un processo tecnologico per combinare i saldi sui tavoli dei cassieri;
- Il trasferimento di denaro tra cassieri e turni di lavoro paralleli;
- Fornisce la possibilità di ricevere ed elaborare informazioni sul ricalcolo dei contanti da macchine per il conteggio delle banconote e monete;
- Generazione automatica di documenti contabili per accreditare denaro contante: importi effettivi, eccedenze, ammanchi, dubbi, cancellazioni di commissioni, ecc;
- Formazione delle relazioni necessarie (Atto delle eccedenze, ammanchi, dubbi, informazioni sulle borse accettate con contanti e borse vuote, ecc.);
Blocco “Deposito”.
Automazione delle operazioni dell’unità di Deposito:
1. Capo della contabilità.
- Apertura e chiusura del turno di deposito;
- Contabilità dei contanti e valori fuori bilancio nel deposito della banca;
- Gestione di cambiali numerate, stampato a rigoroso rendiconto, assegni turistici;
- Ricevimento / consegna di oggetti di valore per lo stoccaggio;
- Generazione automatica di documenti contabili;
- Formazione della relazione necessaria (dichiarazione dei saldi nel deposito, bilancio del fatturato nel deposito, ecc.).