Zentralisiertes ABS

Der Hauptbestandteil des ZABS (zentralisiertes automatisiertes Bankensystem) ist der Kern des Systems.

Funktionalität.

Zahlungs- und Verrechnungsverkehr der Kunden, Intrabank-Abrechnung, branchenübergreifende Buchhaltungsoperationen, CC (Cash Center), Überweisungen SWIFT/ TELEX, Hauptbuch, reguliertes Reporting, operatives internes Reporting, Anti-Geldwäsche, Abschluss- / Eröffnungsverfahren des Tags, automatische Kontrolle der eingegebenen Währungsvorgangscodes, während der Registrierung und Verarbeitung von Zahlungsbelegen.

Das System umfasst mehrere Module.

Modul „Parameter und Einstellungen“.

Das Modul dient zur Automatisierung von Abrechnungsvorgängen und der zugehörigen Abrechnung.

Das Modul unterstützt viele Einstellungen:

  • Bankparametereinstellungen;
  • Registrierung der Systembenutzer und Einstellung ihrer Zugriffsrechte;
  • Festlegung der Regeln für die Erfassung und Kontrolle von Zahlungs- und Kassenbelegen;
  • Einstellung der Verarbeitungsstufen von Dokumenten;
  • Führung der ZVV-Verträge (Zahlungs- und Verrechnungsverkehr) (Provisionen und Tarife);
  • Konfigurieren von Reservenportfolios im ZVV (Zahlungs- und Verrechnungsverkehr);
  • Einstellung des „Verrechnungszentrums“, Führung eines Katalogs von Korrespondenzbanken und Geschäftspartnern;
  • Einstellung automatischer Dokumente;
  • Einstellung der Arbeit mit Wechselkursdifferenzen;
  • Einstellung von „Einstiegspunkten“ für verschiedene Verarbeitungsstufen von Dokumenten;
  • Einstellung der gedruckten Dokumente;
  • Internes Audit des Systems.

Modul „Buchhaltung“ (abhängig vom Land).

Das Modul „Buchhaltung“ ist das Hauptmodul des Subsystems „Zentralisiertes ABS“ und dient zur Verwaltung der Hauptverzeichnisse und Kataloge des Systems, zum Registrieren und Bearbeiten von Dokumenten und zur Automatisierung der Buchhaltung beim Arbeiten mit Bankzahlungsdokumenten. „Abrechnungszentrum“ und „Betriebskasse“ sind Bestandteile des Moduls. Das Modul ermöglicht die Verbindung mit anderen Modulen des Systems.

Zusammensetzung:

Basierend auf der akzeptierten Arbeitstechnologie ist das Modul „Buchhaltung“ in folgende Einheiten unterteilt:

  • „Grundlegende Verzeichnisse und Kataloge“;
  • „Zahlungsbelege in Landeswährung und Fremdwährung“;
  • „Betriebskasse“;
  • „Kartendateien“;
  • „Abrechnungszentrum“;
  • „Hauptbuch und Berichte“;
  • Routineverfahren. Administrator des Betriebstages der Bank.

Funktionalität.

Das Modul „Buchhaltung“ implementiert die folgenden Hauptfunktionen:

  • Führung der Hauptkataloge des Systems (Kontenplan der Nationalen (Zentralbank), Kataloge der Kunden der Bank und ihrer persönlichen Konten);
  • Führung eines erweiterbaren Kundenfragebogens;
  • Führung von Kundenverträgen;
  • Bindung von Tarifen an Kundenkonten;
  • Führung grundlegender Verzeichnisse (BIC-Codes, Steuerprüfungen, Extremisten, Massenbewerber, ungültige Pässe usw.);
  • Führung eines Verzeichnisses der bargeldlosen Wechselkurse der Bank;
  • Führung eines Verzeichnisses der Kurse der Nationalen (Zentral-) Bank;
  • Registrierung, Kontrolle der Abfüllfelder und operative Kontrolle der Zahlungsdokumenten (ZD);
  • Zusätzliche anpassbare logische Dokumentsteuerung;
  • Verarbeitung von Zahlungsdokumenten (PD) – Weiterleitung, Analyse von Kontoauszügen und Sonderkonten, Hochladen in externe Subsysteme;
  • Führung eines Hauptbuchs (Dokumentenregister, persönliche Kontostände, Kontoauszüge, Summen- und Saldenliste und Bilanz der Bank);
  • Verwaltung der ODB (Zusammenlegen von Kontenpaaren, Schließung der ODB, Neubewertung von Salden auf Konten in Fremdwährung und ggf. Rückvergütung dieser Maßnahmen);
  • Kundenüberprüfung in den Datenbanken gemäß den Regeln der Nationalen (Zentral-) Bank, Risikobewertungsdokumenten, Geldwäschedokumenten (AML-anti money laundering).

Im Modul „Buchhaltung“ wird die Möglichkeit der automatisierten Arbeit mit Bargelddokumenten in einer Geschäftsbank implementiert. Das Modul „Betriebskasse“ bietet Operationen mit vier Arten von Bargelddokumenten:

  • Cash-Anzeige;
  • Eingangsmeldung;
  • Scheck;
  • Ausgabemeldung.

Das Modul ermöglicht:

  • Registrieren und Drucken von Kassenbelegen mit Scheckkontostand unter Berücksichtigung der Schattenumsätze, wobei obligatorisch zu prüfen ist, ob das Scheckbuch des Kunden gehört, und mit der Möglichkeit, die Ausführung des Bargeldplans zu überprüfen;
  • Erstellen und Speichern von Berichten zu Bargeldtransaktionen;
  • Die Ausführung des Services eines Kassierers, einschließlich der Kontrolle von Bargeld und außerbilanziellen Mitteln beim Kassierer;
  • Registrierung der Kundenscheckhefte, um den Erhalt eines Scheckhefts zu überprüfen;
  • Führung eines Cash-Plans, um die Implementierung zu überprüfen;
  • Änderung des aktuellen Datums bei der Registrierung eines Dokumentes;
  • Festlegung der Zugriffsrechte von Kassierern auf bestimmte Vorgänge und Konten.

Das Modul „Buchhaltung“ bietet außerdem folgende Funktionen:

  • Durchführung von Gedenkaufträgen. Führung der konsolidierten Aufträge;
  • Registrierung und anschließende Kontrolle von Dokumenten;
  • Registrierung von Dokumenten direkt zwischen den Konten der Zentrale (Zentrale) und den Filialen;
  • Durchführung von Gruppenoperationen (mehrstufig);
  • Durchführung der Konvertierungsvorgänge;
  • Berechnung der Zinsen auf persönliche Kontostände.

Das Modul „Buchhaltung“ bietet die wichtigsten Arten von Geldtransfervorgängen – in nationalen und ausländischen Währungen funktioniert es in Echtzeit und verwaltet Guthaben auf persönlichen Konten, bevor diese abgerechnet werden. Während des Betriebs wird der Provisionsbetrag automatisch gemäß dem Tarif für den Kunden berechnet.

Das Modul implementiert die folgenden Funktionen:

  • Regeln für die Bildung von gesendeten Nachrichten;
  • Führung eines Katalogs der Korrespondenzbanken und anderer Banken, die an den Abrechnungen teilnehmen;
  • Führung der Konten der Korrespondenzbanken;
  • Kontrolle des Overdrafts und Limits für persönliche Konten;
  • Sekundärkontrolle von Zahlungsbelegen und Ausführung von Überweisungen;
  • Kontrolle des Overdrafts bei Konten bei Korrespondenzbanken;
  • Unterstützung von Dokumenten nach Valutatag;
  • Berechnung der Zahlungsposition auf dem Korrespondenzkonto;
  • Bildung von Nachrichten (MT102, MT103, MT200, MT202, MT210, MT900, MT910, MT940, MT950, MT192, MT292, MT195, MT295, MT296, MT299, MT199, MT999 und andere) zum Versenden per Telex oder im SWIFT-Format;
  • Bearbeitung eingehender Nachrichten im SWIFT- (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications) und TELEX-Format;
  • Automatische Generierung von Buchhaltungseinträgen, einschließlich Provisionstransaktionen;
  • Neuberechnung der aktuellen Salden unter Berücksichtigung von Belegen ohne Ausführung;
  • Prüfung eines Archivs von Zahlungsaufträgen und generierten Nachrichten;
  • Führung des Wörterbuchs OFAC (office of foreign assets control), das Zeichen und Wörter enthält, die beim Generieren von Nachrichten gültig sind;
  • Benutzerauthentifizierung – die Verwendung eines Codes, der das Entladen einer Nachricht in einem bestimmten Format (SWIFT, TELEX) ermöglicht, wobei eine Prüfsumme für diese Nachricht gebildet wird;
  • Schlüssel-TELEX-Nachrichten;
  • Führung eines Verzeichnisses von BIC-Codes.

Das Modul „Import – Export“ – ein zusätzliches Modul, das Teil des Subsystems ist, ermöglicht:

  • Den Import und Export verschiedener Informationen (Kunden, Umsätze, Transaktionen, Konten, Zahlungsbelege usw.) zwischen der Zentrale und den Filialen (oder Remote Units) der Bank offline;
  • Informationen zwischen verschiedenen АBS (automatisiertes Bankensystem) oder Subsystemen verschiedener ABS umzuwandeln.