Modul „Einlagen“

Zweck des Moduls:

  • Ausführung und Führung von Termineinlagen und Bedarfsverträgen;
  • Führung und Analyse des Einlagenportfolios der Bank;
  • Durchführung von Operationen sowohl im Rahmen eines separaten Vertrags als auch im Rahmen einer Gruppe von Verträgen;
  • Buchhaltung und Steuerbuchhaltung von Einlagen (abhängig vom Land).

Arten von Einlagenvereinbarungen:

  • Termineinlagen:
  • Depositum auf Abruf.

Möglichkeiten des Zinsberechnungsmechanismus:

  • Die Verwendung differenzierter Zinssätze, abhängig von den Beträgen und Bedingungen der Einlage;
  • Berücksichtigung von Zinsänderungen im Laufe der Zeit;
  • Flexible Zuteilung von Bedingungen für die Rückstellung und Zahlung von Zinsbeträgen;
  • Berechnung der aufgelaufenen Zinsen zu einem beliebigen Zeitpunkt;
  • Zinsberechnung zu jedem beliebigen Zeitpunkt.

Funktionalität:

  • Führung einer Kartendatei von Verträgen mit Bedingungen für die Abgrenzung und Zahlung von Zinsen;
  • Berechnung, Rückstellung und Bilanzierung von Zinsen für eine Gruppe von Verträgen;
  • Berechnung und Übertragung von Steuern;
  • Verwendung des Basisrefinanzierungssatzes der Nationalen (Zentralbank);
  • Überwachung des Status eines bestimmten Datums;
  • Durchführung von Operationen für vergangene und zukünftige Termine;
  • Bildung von Zahlungsbelegen;
  • Verfolgung und Verknüpfung von im „Zentralisiertes ABS“ erzeugten Dokumenten mit Vorgängen;
  • Bildung und Drucken von Vertragstexten auf einer Vorlage;
  • Rückvergütung der Operationen und Durchführung der deklarativen Aktionen;
  • Verlängerung des Vertrags mit der Änderung seiner Bedingungen.

Integration des Moduls mit „Zentralisiertes ABS“:

Das Modul verwendet eine Kundenbasis und mehrere „Zentralisiertes ABS“. Außerdem können Konten sowohl im „Zentralisiertes ABS“ selbst als auch direkt im Modul geöffnet werden.

Abhängig von der Art der Transaktion können im Modul Zahlungsbelege erzeugt werden, die je nach Art des Zahlungsbelegs standardmäßig im „Zentralisiertes ABS“ weiterverarbeitet werden, wobei alle Einschränkungen hinsichtlich der Belegart und der darin angegebenen Konten kontrolliert werden (Verarbeitungstechnologie, Habensaldosteuerung, Status usw.). Es ist möglich, die im „Zentralisiertes ABS“ erzeugte Transaktion an die Transaktion unter dem Vertrag zu binden.

 

Unterstützte Berichterstellung:

  • Standardberichterstattung der National- (Zentral-) Bank (abhängig vom Land);
  • Eine Reihe von internen Analyseberichten;
  • Die Möglichkeit der Selbstberichterstattung;
  • Umsetzung von Berichten auf Auftrag der Bank;
  • Hochladen der Berichte in verschiedenen Formaten (Excel, Word, Dbf usw.).

Buchhaltung (abhängig vom Land):

Mit unserem Subsystem haben Sie die Möglichkeit:

  • Erstellung von Buchhaltungsunterlagen für die Rechnungslegung auf Konten im Rahmen des Komplexes „Bankbetriebstag“;
  • Identifizieren (vergleichen) von Transaktionen auf „internen“ Konten mit Transaktionen, die im Komplex „Bankbetriebstag“ erstellt wurden;
  • Falls erforderlich, das Abrechnungsmodell, auf dessen Grundlage das Subsystem die Buchhaltungsbelege erstellt, selbständig zu ändern.

Integration mit MS OFFICE:

  • Automatische Erstellung von Einzelverträgen mit MS WORD;
  • Drucken einer Vielzahl von Berichten mit MS WORD, MS EXCEL;
  • Anpassen von benutzerdefinierten Berichten.

Mit dem Informationssystem können Sie alle Primärdaten schnell übertragen, verarbeiten und zusammenfassen.

Schnittstelle zu anderen Modulen:

  • Abrufen von Informationen zu eingehenden Zahlungsbelegen, die im Modul „Buchhaltung“ eingehen (abhängig vom Land);
  • „Einlagen“ verwenden die Standardfunktionen des Moduls „Buchhaltung“, „ABS“ (automatisiertes Bankensystem):
  • Generierung ausgehender, interner Barzahlungsbelege (Generierung ausgehender, interner Barzahlungsbelege „Buchhaltung“);
  • Hinzufügen von Informationen zu externen Verzeichnissen („Kundenverzeichnis“, „Katalog der persönlichen Konten“).

Audit und Sicherheit:

  • Festlegen von Benutzeraktionen (Auditing);
  • Korrektur von Bedienungsfehlern durch ein System von Rückvergütungen;
  • Ein flexibles System zum Organisieren von Benutzerzugriffsrechten auf die Subsystemfunktionalität.

Das Informationssystem bietet eine klare Regelung der Betreiberrechte und die Überwachung seiner Aktionen.

Zugangsrechte:

Das System der Organisation von Benutzerrechten ist mehrstufig:

  • Stufe 1: Zugang zu Informationen;
  • Stufe 2: Zugriff auf Menüpunkte;
  • Stufe 3: Zugriff auf Formularfunktionen.

Hauptvorteile:

  • Die Möglichkeit, den gesamten Aktionszyklus auf Einlagen aufzuzeichnen;
  • Automatische Generierung von Buchhaltungsbelegen;
  • Die Möglichkeit, vollständige Pakete von Dokumenten und Berichten zu erhalten;
  • Einfache Navigation und benutzerfreundliche Oberfläche.