Ziel dieser Entwicklung ist die Automatisierung der Aktivitäten von Geschäftseinheiten, die mit Akkreditiven arbeiten.
Berücksichtigt man den Wettbewerb auf dem Markt klassischer Bankgeschäfte (ZUV-Zahlungs- und Verrechnungsverkehr, Kredite, Einlagen) sowie einen Gewinnrückgang aus dem Geld- und Devisenmarkt (Money Market und Forex), müssen Banken neue Arten von Dienstleistungen entwickeln, um Kunden anzuziehen. Der potenzielle Kunde wählt die Bank nicht nur unter Berücksichtigung der Höhe der Provisionen und Zinssätze, sondern auch des Angebotsspektrums. Die Politik unseres Unternehmens, die darauf abzielt, die Anzahl und die Arten automatisierter Bankgeschäfte zu erhöhen, führt zu einer kontinuierlichen Erweiterung der Funktionalität unseres ABS (Automatisiertes Bankensystem).
Die Zunahme des Volumens der Import – Export – Handelsgeschäfte führte die Banken zur Entwicklung einer neuen Dienstleistung – der Aufrechterhaltung von Handelsverträgen, insbesondere der Gestaltung und Unterstützung eines Akkreditivs. Im Zusammenhang mit dem Bedarf der Banken, diese Art von Tätigkeit zu automatisieren, und nach ihren Richtlinien durch unsere Mitarbeiter wurde das Modul „Akkreditive“ entwickelt.
Es sei darauf hingewiesen, dass der Automatisierungsgrad dieser Vorgänge derzeit niedrig ist. Viele große Banken führen Aufzeichnungen in Excel oder verwenden ihre eigene Entwicklung.
Zweck des Moduls:
- Registrierung und Führung der Akkreditiven gemäß behördlichen Dokumenten;
- Bildung, Laden und Verarbeiten von SWIFT / TELEX-Nachrichten der 7. Kategorie;
- Bildung und Bindung von Zahlungsbelegen;
- Anzeige von Transaktionen in der Buchhaltung.
Funktionalität.
Es ist zu beachten, dass das Modul vollständig in das Modul „Zentralisiertes ABS“ auf der Ebene der Zahlungsdokumente und die Nachrichten von SWIFT – integriert ist:
- Registrierung von Export- und Import-Akkreditiven;
- Bearbeitung von registrierten Akkreditiven;
- Bildung von Saldo- und Off-Balance-Zahlungsbelegen;
- Bindung von Buchungen in anderen Teilsystemen an Akkreditive;
- Berechnung und Bildung von Provisionen;
- SWIFT/TELEX-Nachrichtengenerierung;
- Erinnerung an das Auftreten von Ereignissen im Akkreditiv;
- Herunterladen, Verarbeiten und Binden eingehender Nachrichten im SWIFT-Format;
- Bildung und Bilanzierung von Rücklagen.
Das Modul generiert Zahlungsbelege und ausgehende Nachrichten, die je nach Art des Zahlungsbelegs standardmäßig im Kern weiterverarbeitet werden. Gleichzeitig werden alle Einschränkungen hinsichtlich der Art des Dokuments und der darin angegebenen Konten (Verarbeitungstechnologie, Kontrolle des roten Guthabens, Status usw.) kontrolliert.
Vorgehensweise:
- Registrierung des Akkreditivs;
- Änderung der Bedingungen;
- Zahlungsvorgang;
- Löschung eines Akkreditivs
- SWIFT / TELEX-Nachrichtengenerierung;
- Buchhaltungseintragsgenerierung.
Anpassbare Buchungsparameter für Vorgänge (abhängig vom Land) Definition der Art des Akkreditivs.
Die Art des Akkreditivs wird festgelegt:
- Widerruflich / Unwiderruflich;
- Bedeckt / Ungedeckt;
- Export- / Import- usw.
Die Art des Zahlungsbelegs wird festgelegt:
- Inländischer Zahlungsauftrag;
- Interbank-Zahlungsauftrag;
- Memorial-Order usw.
Bestimmung der Art des belasteten Kontos.
Bestimmung der Art des gutgeschriebenen Kontos.
Die an der Transaktion beteiligten Kontenarten werden festgelegt:
- Kundenkonto zum Abzug von Deckung und Provisionen;
- Ausserbilanzielle Konten von Rückstellungen und Verbindlichkeiten, Konten von Einnahmen und Ausgaben.
Es bestimmt durch den an der Operation beteiligten Betrag:
- Die Höhe des Akkreditivs;
- Die Höhe der Provision;
- Die Beträge der Rückstellung, Abschreibung und Korrektur der Rücklage;
- Der Betrag der Wertänderung des Akkreditivs.